汇编作者：金茂律师事务所 韩正 律师 施君 律师 李奕轩 律师助理
摘要：金茂律师事务所长年耕耘于跨境金融领域，帮助企业在该领域进行风险防控体系建设以及解决方案设计。我们将持续关注跨境金融领域行业动态、国内外法律法规以及最新监管案例，并进行分享。
目录
一、行业动态
1、“港币-人民币双柜台”正式落地
2、美国联邦储备委员会发布了年度银行压力测试结果
3、香港金管局支持推出银行间讯息交换平台
4、中行俄罗斯分行，停止向部分国家转账人民币
二、监管政策
1、国际可持续性标准委员会发布首届全球可持续性披露标准
2、 国务院：允许真实合规的、与外国投资者投资相关的所有转移可自由汇入、汇出
3、欧洲银行管理局发布关于CRD下监管披露的最终修订ITS
三、金融数据
1、国家外汇管理局公布2023年3月末中国银行业对外金融资产负债数据
2、国家外汇管理局公布2023年3月末中国全口径外债数据
3、国家外汇管理局公布2023年一季度我国国际收支平衡表
4、国家外汇管理局公布2023年5月中国外汇市场交易概况数据
一、行业动态
1、“港币-人民币双柜台”正式落地
6月19日，香港交易及结算所有限公司（香港交易所）在香港证券市场推出「港币-人民币双柜台模式」（双柜台模式）及双柜台庄家机制。“双柜台模式”交易将促进离岸人民币在国际市场的更高效流动。双柜台模式推出初期共有24家香港上市公司（占现货股票市场日均成交额约四成）同时提供港币柜台及人民币柜台的证券供投资者交易，另有9名交易所参与者出任双柜台庄家，这24只股份涵盖科网、金融、地产及消费类，占港股日均成交量约四成，将可为香港和世界各地离岸人民币持有者提供更丰富的投资选择。（来源：跨境金融监管研究 微信公众号）
2、美国联邦储备委员会发布了年度银行压力测试结果
美联储在6月28日公布的年度银行压力测试结果显示，大型银行具备在严重衰退中继续为家庭和企业提供贷款的能力。该测试是一个工具，旨在确保大型银行在经济衰退期间能够支持经济，通过评估在设定衰退和金融市场冲击情况下，大型银行的资本水平、损失、收入和支出情况。测试结果显示，尽管预计损失总额达到5410亿美元，但所有23家接受测试的银行在设想的经济衰退期间都仍然满足最低资本要求。本次测试包括严重全球经济衰退、商业地产价格大幅下跌、办公空缺激增、房价大跌、失业率上升和经济产出下降等假设情况。此外，董事会首次对最大银行的交易账簿进行了探索性市场冲击，以应对更大的通胀压力和利率上升，结果显示最大银行的交易账簿能够抵御测试的持续上升的利率环境。（来源：美国联邦储备委员会 网站）
3、香港金管局支持推出银行间讯息交换平台
香港金融管理局（金管局）、香港银行公会（银行公会）及香港警务处（警务处）6月20日宣布推出银行间讯息交换平台，名为Financial Intelligence Evaluation Sharing Tool （FINEST）。这项目有助提高银行交换讯息的能力，从而更有效侦测及制止诈骗活动与傀儡户口网络，进一步保障公众免受诈骗及金融罪行影响，并加强银行体系稳健。FINEST将会分阶段推出，试行阶段由五间具本地系统重要性认可机构（D-SIB）参与，并聚焦于分享怀疑与诈骗相关洗钱活动之企业的讯息。根据试行阶段的经验和处理新出现的事宜后，这平台将按计划分阶段扩展至更多参与银行、涵盖个人户口，以及分享包括以贸易进行洗钱活动等其他金融罪行的相关讯息。金管局会继续与银行及警务处紧密合作，就不断转变的诈骗及金融罪行提升整个反洗钱生态圈的共同应对措施。（来源：香港金融管理局 网站）
4、中行俄罗斯分行，停止向部分国家转账人民币
根据环俄网报导，中国银行这一规定是从6月13日起，禁止俄罗斯银行通过代理账户向欧盟、瑞士、英国和美国银行转账人民币，包括上述这些国家的外国银行分支机构，不过这一限制不包括支付给中国银行在这些国家的银行客户的款项。俄罗斯媒体《RBC》6月18日同步做了报道，称中国银行已限制俄罗斯客户将人民币汇款至欧盟、瑞士、英国和美国的银行。（来源：跨境金融监管研究 微信公众号）
二、监管政策
1、国际可持续性标准委员会发布首届全球可持续性披露标准
国际可持续性标准委员会（ISSB）今天发布了其首届标准——IFRS S1和IFRS S2，迎来了全球资本市场与可持续性相关的披露的新时代。该标准将有助于提高对公司披露可持续性的信任和信心，为投资决策提供信息。该标准首次为披露气候相关风险和机会对公司前景的影响创造了一种共同语言。IFRS S1提供了一套披露要求，旨在使公司能够向投资者传达他们在短期、中期和长期面临的与可持续性相关的风险和机会。IFRS S2规定了与气候相关的具体披露，旨在与IFRS S1一起使用。两者都充分纳入了气候相关财务披露工作组（TCFD）的建议。（来源：国际可持续性标准委员会 网站）
2、国务院：允许真实合规的、与外国投资者投资相关的所有转移可自由汇入、汇出
国务院近日印发《关于在有条件的自由贸易试验区和自由贸易港试点对接国际高标准推进制度型开放若干措施》的通知（国发〔2023〕9号），适用范围：上海、广东、天津、福建、北京自由贸易试验区和海南自由贸易港（2、3仅适用海南自贸港）。其中在第21条提及试点地区应允许真实合规的、与外国投资者投资相关的所有转移可自由汇入、汇出且无迟延。第21条：“试点地区应允许真实合规的、与外国投资者投资相关的所有转移可自由汇入、汇出且无迟延。此类转移包括：资本出资；利润、股息、利息、资本收益、特许权使用费、管理费、技术指导费和其他费用；全部或部分出售投资所得、全部或部分清算投资所得；根据包括贷款协议在内的合同所支付的款项；依法获得的补偿或赔偿；因争议解决产生的款项。”（来源：跨境金融研究院 微信公众号）
3、欧洲银行管理局发布关于CRD下监管披露的最终修订ITS
欧洲银行管理局（EBA）6月21日发布修订关于监管披露的实施技术标准（ITS）的最终草案，其中规定了主管当局要披露的监管信息的格式、结构、内容清单和年度出版日期。经修订的ITS草案纳入了对欧盟法律框架的更改，特别是与监管报告和投资公司相关的更改。这些ITS修订草案旨在明确主管当局披露的监督信息的格式、结构、内容清单和年度出版日期。修改ITS的理由是考虑对欧盟法律框架的更改，特别是与监管报告和投资公司有关的更改。这些修正案反映了根据（欧盟）2019/878号指令（修订第2013/36/EU号指令（CRD V）和（欧盟）第575/2013号条例（CRR2）的（欧盟）2019/876号条例）通过银行一揽子计划的立法所带来的变化。此外，这些修订的ITS旨在提高监管机构报告数据的质量和可比性，并为市场提供更多信息，提高这方面的透明度。（来源：欧洲银行管理局 网站）
三、金融数据
1、国家外汇管理局公布2023年3月末中国银行业对外金融资产负债数据
2023年3月末，我国银行业对外金融资产15683亿美元，对外负债14144亿美元，对外净资产1539亿美元，其中，人民币净负债3155亿美元，外币净资产4694亿美元。（来源：国家外汇管理局 网站）
2、国家外汇管理局公布2023年3月末中国全口径外债数据
截至2023年3月末，我国全口径（含本外币）外债余额为171169亿元人民币（等值24909亿美元，不包括中国香港特区、中国澳门特区和中国台湾地区对外负债）。我国外债主要指标均在国际公认的安全线以内，外债风险总体可控。（来源：国家外汇管理局 网站）
3、国家外汇管理局公布2023年一季度我国国际收支平衡表
2023年一季度，我国经常账户顺差5575亿元，资本和金融账户逆差5222亿元。按SDR计值，2023年一季度，我国经常账户顺差608亿SDR，资本和金融账户逆差570亿SDR。按美元计值，2023年一季度，我国经常账户顺差815亿美元，其中，货物贸易顺差1299亿美元，服务贸易逆差472亿美元，初次收入逆差66亿美元，二次收入顺差54亿美元。资本和金融账户逆差763亿美元，其中，资本账户顺差0.06亿美元，直接投资逆差294亿美元，证券投资逆差564亿美元，金融衍生工具顺差18亿美元，其他投资顺差331亿美元，储备资产增加255亿美元。（来源：国家外汇管理局 网站）
4、国家外汇管理局公布2023年5月中国外汇市场交易概况数据
国家外汇管理局统计数据显示，2023年5月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交21.58万亿元人民币（等值3.09万亿美元）。其中，银行对客户市场成交3.27万亿元人民币（等值0.47万亿美元），银行间市场成交18.31万亿元人民币（等值2.62万亿美元）；即期市场累计成交8.91万亿元人民币（等值1.28万亿美元），衍生品市场累计成交12.66万亿元人民币（等值1.81万亿美元）。2023年1-5月，中国外汇市场累计成交101.87万亿元人民币（等值14.79万亿美元）。（来源：国家外汇管理局 网站）