汇编作者：金茂律师事务所 韩正 律师 施君 律师 张超 律师
摘要：金茂律师事务所长年耕耘于跨境金融领域，帮助企业在该领域进行风险防控体系建设以及解决方案设计。我们将持续关注跨境金融领域行业动态、国内外法律法规以及最新监管案例，并进行分享。
目录
一、监管政策
1、EBA就RTS涉及根据SSCA为专项贷款风险敞口分配风险权重的修订征求意见
2、ESMA指出基金行业在合规与内部审计方面需要进一步推进监管趋同的领域
3、中国证监会发布《衍生品交易监督管理办法（试行）》
二、金融数据
1、国家金融监督管理总局公布2026年一季度银行业保险业主要监管指标数据情况
2、国家外汇管理局公布2026年一季度我国国际收支平衡表初步数
3、国家外汇管理局公布2026年4月末外汇储备规模数据
4、香港金融管理局公布香港最新外汇储备资产数字
5、香港金融管理局公布外汇基金在2026年4月底的主要分析帐目
6、上海金融监管局发布2026年3月辖内银行业保险业主要监管指标数据情况
一、监管政策
1、EBA就RTS涉及根据SSCA为专项贷款风险敞口分配风险权重的修订征求意见
欧洲银行管理局（EBA）就其监管技术标准（RTS）的拟议修订启动了公众咨询。该标准载于一项授权条例中，涉及根据监管分类标准法（SSCA）为专项贷款风险敞口分配风险权重。此次修订旨在根据修订后的《资本要求条例》（CRR 3）所引入的变更更新监管技术标准，并提高该框架的风险敏感性、清晰度和实用性。总体而言，监管技术标准旨在确保在整个欧盟范围内，对SSCA下的专项贷款风险敞口采取一致且稳健的审慎处理方式，从而支持健全的风险管理和金融稳定。（来源：欧洲银行管理局 网站）
2、ESMA指出基金行业在合规与内部审计方面需要进一步推进监管趋同的领域
欧洲证券和市场管理局（ESMA）已公布其2025年针对基金管理人合规与内部审计职能的“共同监管行动”（CSA）结果，该行动在所有欧盟及欧洲经济区（EEA）国家监管机构的参与下开展。这项覆盖整个欧盟的审查发现，大多数基金管理人符合《另类投资基金管理人指令》（AIFMD）和《可转让证券集体投资计划》（UCITS）框架下的关键要求。与此同时，此次CSA也指出了治理方面的薄弱环节，特别是在控制职能的独立性、内部政策的质量与执行，以及高级管理层和董事会行使监督职责的方式等方面。尽管大多数机构已制定了相关政策和程序，但各国主管当局观察到这些政策和程序在质量及实际执行方面存在显著差异，这主要取决于相关市场参与者的规模、性质和复杂程度。该报告还列举了在合规和内部审计职能方面发现的良好与不良实践案例，重点指出了哪些控制措施有效，哪些方面需要进一步加强。此次共同监督评估是在共同评估框架下进行的。各国家主管当局在2025年全年开展了监督活动，采用了案头审查，并在适当情况下进行了现场检查。（来源：欧洲证券和市场管理局 网站）
3、中国证监会发布《衍生品交易监督管理办法（试行）》
中国证监会发布《衍生品交易监督管理办法（试行）》，《办法》对衍生品交易和结算、衍生品交易者、衍生品经营机构、衍生品市场基础设施、监督管理和法律责任等进行了规定，主要包括以下内容：一是明确调整范围。二是明确衍生品市场管理风险、配置资源、服务实体经济的功能定位。三是明确参与衍生品交易及相关活动的各方应当遵守的基本原则，禁止通过衍生品交易实施违法违规行为。四是规范衍生品交易及其结算。五是加强交易者保护，明确交易者适当性标准，对衍生品交易提出账户实名制要求。六是加强衍生品经营机构监管，明确内部控制和风险管理要求，规定证券公司、期货公司申请开展衍生品交易业务应当符合最近6个月净资本持续不低于人民币5亿元等行政许可条件，同时规定中国证监会根据审慎监管原则，可以调整净资本最低限额，为根据监管需要对相关机构提出更高要求预留空间。七是加强衍生品市场基础设施监管。八是明确监督管理和法律责任。（来源：上海金融官微 微信公众号）
二、金融数据
1、国家金融监督管理总局公布2026年一季度银行业保险业主要监管指标数据情况
国家金融监督管理总局公布2026年一季度银行业保险业主要监管指标数据情况，主要内容：一、银行业和保险业总资产保持增长。2026年一季度末，我国银行业金融机构本外币资产总额494.7万亿元，同比增长8.0%。保险公司和保险资产管理公司总资产42.5万亿元，较年初增长2.8%。二、银行业和保险业金融服务持续加强。2026年一季度末，银行业金融机构普惠型小微企业贷款余额38.8万亿元，同比增长9.9%。三、商业银行信贷资产质量总体稳定。2026年一季度末，商业银行正常贷款余额239.2万亿元；不良贷款余额3.7万亿元，较上季末增加1,742亿元；不良贷款率1.51%。四、商业银行风险抵补能力整体充足。2026年一季度，商业银行累计实现净利润6,323亿元。商业银行贷款损失准备余额为7.5万亿元。五、商业银行流动性指标保持平稳。2026年一季度末，商业银行流动性覆盖率为151.65%，较上季末下降6.34个百分点；净稳定资金比例为127.70%，较上季末下降0.13个百分点。六、保险业偿付能力充足。2026年一季度末，保险公司平均综合偿付能力充足率为181%，核心偿付能力充足率为131.9%，高于100%和50%的监管标准。（来源：国家金融监督管理总局 网站）
2、国家外汇管理局公布2026年一季度我国国际收支平衡表初步数
国家外汇管理局公布2026年一季度我国国际收支平衡表初步数，主要内容：2026年一季度，我国经常账户顺差12,821亿元，其中，货物贸易顺差17,212亿元，服务贸易逆差4,139亿元，初次收入逆差520亿元，二次收入顺差268亿元。资本和金融账户逆差12,821亿元，其中来华直接投资保持净流入。按美元计值，2026年一季度，我国经常账户顺差1,841亿美元，其中，货物贸易顺差2,474亿美元，服务贸易逆差596亿美元，初次收入逆差75亿美元，二次收入顺差39亿美元。资本和金融账户逆差1,841亿美元。按SDR计值，2026年一季度，我国经常账户顺差1,344亿SDR，其中，货物贸易顺差1,806亿SDR，服务贸易逆差435亿SDR，初次收入逆差55亿SDR，二次收入顺差28亿SDR。资本和金融账户逆差1,344亿SDR。（来源：国家外汇管理局 网站）
3、国家外汇管理局公布2026年4月末外汇储备规模数据
国家外汇管理局统计数据显示，截至2026年4月末，我国外汇储备规模为34,105亿美元，较3月末上升684亿美元，升幅为2.05%。（来源：国家外汇管理局 网站）
4、香港金融管理局公布香港最新外汇储备资产数字
香港金融管理局公布香港最新外汇储备资产数字，香港于2026年4月底的官方外汇储备资产为4,421亿美元（2026年3月底为4,308亿美元）。2026年4月底并无未交收外汇合约（2026年3月底为3亿美元）。为数4,421亿美元的外汇储备资产总额，相当于香港流通货币5倍多，或港元货币供应M3约38%。（来源：香港金融管理局 网站）
5、香港金融管理局公布外汇基金在2026年4月底的主要分析帐目
香港金融管理局公布外汇基金在2026年4月底的主要分析帐目，在4月份，外汇基金的境外资产增加844亿港元，至36,550亿港元。货币基础为20,722亿港元。外汇基金对香港私营部门的债权总额为3,785亿港元。对外负债总额为931亿港元。（来源：香港金融管理局 网站）
6、上海金融监管局发布2026年3月辖内银行业保险业主要监管指标数据情况
上海金融监管局发布2026年3月辖内银行业保险业主要监管指标数据情况，主要内容：一、上海银行业资产负债情况。2026年3月末，上海辖内银行业金融机构本外币总资产余额29.96万亿元，同比增长11.58%。上海辖内银行业金融机构本外币总负债余额28.70万亿元，同比增长11.72%。二、上海银行业资产质量情况。2026年3月末，上海辖内银行业金融机构本外币不良贷款余额1,241.49亿元，不良贷款率0.96%。三、上海保险业主要经营数据。2026年1—3月，上海辖内保险公司原保险保费收入累计1,026.13亿，上海再保险运营中心跨境再保险分入保费收入累计4.11亿元，两者合计1,030.24亿元。上海辖内保险公司原保险赔付支出累计323.49亿元。（来源：上海金融官微 微信公众号）