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跨境金融监管动态(12月上)

汇编作者:金茂律师事务所  韩正 律师  施君 律师  张超 律师  李奕轩 律师助理

摘要:金茂律师事务所长年耕耘于跨境金融领域,帮助企业在该领域进行风险防控体系建设以及解决方案设计。我们将持续关注跨境金融领域行业动态、国内外法律法规以及最新监管案例,并进行分享。

目录

一、行业动态 

1、ESRB发布关于宏观审慎政策全系统方法的报告 

2、中央结算公司上海总部与上海金融业联合会联合发布《长三角绿色债券发展报告(2024)》 

3、上海股交中心成功发布国内首个认股权业务工作标准《认股权综合服务工作准则》 

二、监管政策 

1、EBA修订投资公司监管报告框架

2、欧洲监管机构发布联合指南以促进行业和监管机构对加密资产监管分类的一致性 

3、国家金融监督管理总局发布《关于强监管防风险促改革推动财险业高质量发展行动方案》 

三、金融数据 

1、ISDA发布欧盟、英国和美国市场IRD交易活动2024年第三季度报告和截至2024年9月30日的年度报告 

2、中国人民银行发布2024年11月金融统计数据报告 

3、 国家外汇管理局公布2024年11月末外汇储备规模数据 

4、香港金融管理局公布香港最新外汇储备资产数字 

5、香港金融管理局发布外汇基金分析帐目 

6、 上海金融监管局发布2024年10月辖内银行业保险业主要监管指标数据情况 

一、行业动态

1、ESRB发布关于宏观审慎政策全系统方法的报告

欧洲系统性风险委员会(ESRB)发布报告,列出了欧盟委员会需要采取立法行动以支持金融稳定和资本市场联盟的几个领域。该报告是ESRB对欧盟委员会评估非银行金融中介宏观审慎政策充分性的有针对性咨询的回应。它提供了一个概念框架,将目前对实体的关注与对活动的关注相结合,从而对宏观审慎政策采取全系统的方法。ESRB鼓励欧盟委员会在定期审查立法或审议新立法时采用这种全系统方法。(来源:欧洲系统性风险委员会 网站)

2、中央结算公司上海总部与上海金融业联合会联合发布《长三角绿色债券发展报告(2024)》

中央国债登记结算有限责任公司上海总部与上海金融业联合会联合发布《长三角绿色债券发展报告(2024)》,报告延续应用了中债绿色债券环境效益信息披露指标体系和数据库,从多个维度对长三角三省一市2023年绿色债券发展情况进行了全面分析,展示了长三角绿色债券市场建设的阶段成果。报告以稳健的研究评价体系,持续追踪研究长三角绿色债券发展动态,长效助力长三角一体化和绿色金融发展,引导资源要素投向绿色领域,倡导更加统一、对接国际的信息披露及评价体系。(来源:上海金融官微 微信公众号)

3、上海股交中心成功发布国内首个认股权业务工作标准《认股权综合服务工作准则》

上海股权托管交易中心成功发布了国内首个针对认股权业务的标准化文件——《认股权综合服务工作准则》,该准则基于上海辖区内认股权相关业务经验和制度体系编制,一是旨在规范上海辖区内认股权相关业务的准则和流程,为市场参与方提供参考和经验。准则内容全面,涵盖了认股权非公开发行、登记托管、转让、行权以及争议解决等多个方面,并在制定过程中谨慎参考了国内外相关法律法规。二是旨在规范市场行为,维护市场秩序和合法交易;降低市场风险,提高市场透明度和稳定性;保护投资者利益,帮助理解认股权业务的运作机制和风险,助力行权保障;促进行业发展,吸引更多参与方进入市场。(来源:上海金融官微 微信公众号)

二、监管政策

1、EBA修订投资公司监管报告框架

欧洲银行监管局(EBA)公布其关于投资公司监管报告和披露的《实施技术标准》(ITS)最终草案的修正案。主要内容:1、对投资公司的报告框架进行了修订,以符合《资本要求条例》的规定,并与ITS中关于信贷机构监管报告的变更保持一致。2、修订内容涵盖交易对手信用风险、市场风险和信用估值调整风险的监管报告要求。(来源:欧洲银行监管局 网站)

2、欧洲监管机构发布联合指南以促进行业和监管机构对加密资产监管分类的一致性

欧洲监管机构发布联合指南,旨在促进MiCAR下加密资产监管分类的一致性。该指南包括一个标准化测试,以促进采用共同的分类方法,以及市场参与者在向监管机构通报加密资产监管分类时应使用的模板。为支持市场参与者和监管机构对加密资产的分类采取趋同的方法,解释和法律意见模板对以下情况下加密资产的监管分类进行了说明:1、资产参考代币(ARTs):发行资产参考代币的白皮书必须附有法律意见书,解释加密资产的分类,特别是它既不是电子货币代币(EMT),也不是被排除在MiCAR范围之外的加密资产。2、不属于MiCAR下的ART或EMT的加密资产:加密资产白皮书必须附有对加密资产分类的解释,特别是该加密资产不属于EMT、ART或MiCAR范围之外的加密资产。(来源:欧洲银行监管局 网站)

3、国家金融监督管理总局发布《关于强监管防风险促改革推动财险业高质量发展行动方案》

国家金融监督管理总局发布《关于强监管防风险促改革推动财险业高质量发展行动方案》,主要内容:一是进一步强化全面监管、严格监管,切实防范化解风险。聚焦市场准入退出监管、推进分级分类监管、从严整治违法违规行为、健全审慎监管制度规则等方面,提升监管效能。以增强资本补充能力、健全监测预警体系、完善风险防范化解处置机制、丰富风险化解处置方式等为抓手,提高财险业风险防范化解水平。二是进一步强调深化改革、推进开放,提升服务实体经济质效。引导财险业把好发展定位,加快业务转型升级,提升风险管理能力,推进高水平对外开放。推动财险业更好服务新质生产力发展、促进城乡融合发展,更好保障国家重大战略、支持防灾减灾救灾体系建设。三是进一步营造财险业良好发展环境。从加大政策支持力度、强化金融文化建设、凝聚发展合力、提升全社会财险保障意识等方面发力,促进财险业高质量发展。(来源:国家金融监督管理总局 网站)

三、金融数据

1、ISDA发布欧盟、英国和美国市场IRD交易活动2024年第三季度报告和截至2024年9月30日的年度报告

国际掉期与衍生工具协会(ISDA)发布欧盟、英国和美国市场利率衍生品(IRD)交易活动2024年第三季度报告和截至2024年9月30日的年度报告。主要内容:1、欧盟和英国的公布安排和交易场所报告的欧洲IRD交易名义值从截至2023年9月30日的九个月的154.1万亿美元增至截至2024年9月30日的一年的172.7万亿美元,增幅为12.1%。2、以欧元计价的IRD交易名义值从92.1万亿美元增至95.2万亿美元,增长了3.4%,占欧洲IRD交易名义值总额的55.1%。3、以美元计价的合约减少了3.1%,从27.0万亿美元降至26.1万亿美元,占欧洲IRD交易名义值的15.1%。4、以英镑计价的IRD交易名义值增长了27.3%,从22.0万亿美元增至28.0万亿美元,占欧洲总交易名义值的16.2%。其他货币占欧洲IRD交易名义总额的13.6%。(来源:国际掉期与衍生工具协会 网站)

2、中国人民银行发布2024年11月金融统计数据报告

中国人民银行发布2024年11月金融统计数据报告,主要内容:一、1月末,广义货币(M2)余额311.96万亿元,同比增长7.1%。二、前十一个月人民币贷款增加17.1万亿元,外币贷款减少1049亿美元。三、前十一个月人民币存款增加19.39万亿元,外币存款增加280亿美元。四、11月份银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率为1.55%,质押式债券回购月加权平均利率为1.59%。五、11月份经常项下跨境人民币结算金额为1.4万亿元,直接投资跨境人民币结算金额为0.69万亿元。(来源:中国人民银行发布 网站)

3、国家外汇管理局公布2024年11月末外汇储备规模数据

国家外汇管理局统计数据显示,截至2024年11月末,我国外汇储备规模为32,659亿美元,较10月末上升48亿美元,升幅为0.15%。(来源:国家外汇管理局 网站)

4、香港金融管理局公布香港最新外汇储备资产数字

香港金融管理局公布,香港于2024 年11月底的官方外汇储备资产为4,251亿美元(2024年10月底为4,213亿美元)。2024年11月底及10月底并无未交收外汇合约。为数4,251亿美元的外汇储备资产总额,相当于香港流通货币5倍多,或港元货币供应M3约39%。(来源:香港金融管理局 网站)

5、香港金融管理局发布外汇基金分析帐目

香港金融管理局公布外汇基金在2024年11月底的主要分析帐目。在11月份,外汇基金的境外资产增加308亿港元,至35,064亿港元。货币基础为19,501亿港元,包括负债证明书、政府发行的流通纸币及硬币、银行体系结余,以及已发行外汇基金票据及债券。外汇基金对香港私营部门的债权总额为2,878亿港元。对外负债总额为280亿港元。(来源:香港金融管理局 网站)

6、上海金融监管局发布2024年10月辖内银行业保险业主要监管指标数据情况

上海金融监管局发布2024年10月辖内银行业保险业主要监管指标数据情况,主要内容:一、上海银行业资产负债情况。2024年10月末,上海辖内银行业金融机构本外币总资产余额26.96万亿元,同比增长11.02%;上海辖内银行业金融机构本外币总负债余额25.78万亿元,同比增长11.16%。二、上海银行业资产质量情况。2024年10月末,上海辖内银行业金融机构本外币不良贷款余额1231.87亿元,不良贷款率1.05%。三、上海保险业主要经营数据。2024年1—10月,上海辖内保险公司原保险保费收入累计2,403.29亿元,上海再保险运营中心跨境再保险分入保费收入累计24.29亿元,两者合计2,427.58亿元;上海辖内保险公司原保险赔付支出累计808.64亿元。(来源:上海金融官微 微信公众号)