汇编作者:金茂律师事务所 韩正 律师 施君 律师 张超 律师 李奕轩 律师助理
摘要:金茂律师事务所长年耕耘于跨境金融领域,帮助企业在该领域进行风险防控体系建设以及解决方案设计。我们将持续关注跨境金融领域行业动态、国内外法律法规以及最新监管案例,并进行分享。
目录
一、行业动态
1、FCA拟议新规则为更好保护支付公司客户
2、保护现金使用权的FCA新规已产生影响
二、监管政策
1、国家金融监督管理总局修订发布《金融租赁公司管理办法》
2、国家金融监督管理总局发布《关于部分非银机构差异化适用公司治理等相关监管规定的通知》
3、中央金融办、中国证监会联合印发《关于推动中长期资金入市的指导意见》
4、证监会修订发布《证券公司风险控制指标计算标准规定》
三、金融数据
1、国家外汇管理局公布2024年6月末中国全口径外债数据
2、国家外汇管理局公布2024年6月末我国国际投资头寸表
3、 国家外汇管理局公布2024年8月中国外汇市场交易概况数据
4、 香港金融管理局发布外汇基金资产负债表摘要及货币发行局帐目
5、 上海金融监管局发布2024年8月辖内银行业保险业主要监管指标数据情况
一、行业动态
1、FCA拟议新规则为更好保护支付公司客户
英国金融行为监管局(FCA)发现一些支付公司的保障措施不力——支付和电子货币公司持有的资金不受金融服务补偿计划的直接保护。相反,公司必须保障资金安全,这意味着如果公司倒闭,客户可能会损失钱财,或者资金迟迟得不到返还。为了让支付和电子货币公司的保障规则更有力、更清晰,以及在公司倒闭时,客户能尽快拿回尽可能多的钱,FCA正在咨询有关建议。根据FCA的建议,现有的电子货币保障制度将被客户资产式制度取代,该制度旨在与支付公司的业务模式相结合。FCA还将在明年年中公布强化的公司临时保障规则。(来源:英国金融行为监管局 网站)
2、保护现金使用权的FCA新规已产生影响
英国金融行为监管局(FCA)旨在保护现金使用权的新规定已经生效,并已在当地社区产生积极影响。自7月确认该规则以来,负责管理英国现金存取和自动取款机网络的LINK公司重新评估了银行服务正在发生变化的地方的需求。其结果是:1、15 个以前未被评估为需要银行枢纽的社区现在将获得一个银行枢纽;2、6个社区将在其银行业务中心安装自动取款机;3、6个地区将获得自动存款服务或强化邮局服务。根据规定,银行和房屋建筑协会必须评估当地服务的变化(如关闭分行或提款机)是否会导致当地社区缺乏现金支付方式。此外,居民、企业、地方代表和慈善机构如果认为在现金存取方面存在缺口,可以要求进行审查。慈善机构或地方团体将能够分享对社区需求的集体看法,包括最弱势的居民和严重依赖现金的企业。LINK将有12周的时间进行评估,检查现金存取能力是否存在缺口。如果存在重大差距,银行和房屋建筑协会将需要提供额外的现金服务,以满足当地的需求。这些服务可能包括银行枢纽、提款机、存款自动取款机和邮局设施。FCA将利用数据来监督这些规则在实践中的运行情况。(来源:英国金融行为监管局 网站)
二、监管政策
1、国家金融监督管理总局修订发布《金融租赁公司管理办法》
国家金融监督管理总局修订发布《金融租赁公司管理办法》,主要修订内容如下:一是修改完善主要出资人制度。提高金融租赁公司最低注册资本金要求,增强风险抵御能力;新增国有资本投资运营公司、国有金融资本投资运营公司和境外制造业企业三类主要出资人类型;适当提高主要出资人的总资产、营业收入、注册资本等市场准入标准以及最低持股比例要求,强化主要出资人的股东责任。二是强化业务分类监管。按照业务风险程度及所需专业能力差异,进一步厘清基础业务和专项业务范围,删除非主业、非必要类业务,严格业务分级监管。三是加强公司治理监管。全面贯彻近年来金融监管部门出台的关于公司治理、股东股权、关联交易和信息披露等方面监管法规和制度要求,进一步明确了金融租赁公司党的建设、“三会一层”、股东义务、薪酬管理、关联交易、信息披露等方面监管要求。四是强化风险管理。明确金融租赁公司资本充足、信用风险、流动性风险、操作风险以及重大关联交易等方面的监管要求,优化增设部分监管指标,明确监管评级、监管强制措施等方面要求。五是规范涉外融资租赁业务。明确相关业务经营规则,明确金融租赁公司在境外设立项目公司作为专项业务进行管理。六是完善业务经营规则。针对业务经营管理中的薄弱环节,补充完善转受让融资租赁资产、联合租赁、固定收益类投资、保理融资、合作机构管理、消费者权益保护等方面的具体经营和管理规则。(来源:国家金融监督管理总局 网站)
2、国家金融监督管理总局发布《关于部分非银机构差异化适用公司治理等相关监管规定的通知》
国家金融监督管理总局发布《关于部分非银机构差异化适用公司治理等相关监管规定的通知》,《通知》明确非银机构应当严格遵守国家法律法规,按照监管规定要求建立健全组织机构、完善关联交易管理机制、持续增强资本管理能力、提升内部管理水平、着力健全风险管理长效机制。在此基础上,结合金融租赁公司、企业集团财务公司、消费金融公司、汽车金融公司和货币经纪公司等五类非银机构实际情况,对适用公司治理、关联交易和资本管理等现行规定作出适当调整。(来源:国家金融监督管理总局 网站)
3、中央金融办、中国证监会联合印发《关于推动中长期资金入市的指导意见》
中央金融办、中国证监会联合印发《关于推动中长期资金入市的指导意见》,主要举措包括:一是建设培育鼓励长期投资的资本市场生态。多措并举提高上市公司质量,鼓励具备条件的上市公司回购增持,有效提升上市公司投资价值。严厉打击资本市场各类违法行为,持续塑造健康的市场生态等。二是大力发展权益类公募基金,支持私募证券投资基金稳健发展。加强基金公司投研核心能力建设,制定科学合理、公平有效的投研能力评价指标体系,引导基金公司从规模导向向投资者回报导向转变,努力为投资者创造长期稳定收益等。三是着力完善各类中长期资金入市配套政策制度。建立健全商业保险资金、各类养老金等中长期资金的三年以上长周期考核机制,推动树立长期业绩导向等。(来源:上海金融官微 微信公众号)
4、证监会修订发布《证券公司风险控制指标计算标准规定》
证监会修订发布《证券公司风险控制指标计算标准规定》,与现行风险控制指标体系相比,《风控指标规定》主要调整完善以下内容:一是对证券公司投资股票、做市等业务的风险控制指标计算标准予以优化,进一步引导证券公司充分发挥长期价值投资、服务实体经济融资、服务居民财富管理等功能作用。二是根据证券公司风险管理水平,优化风控指标分类调整系数,支持合规稳健的优质证券公司适度提升资本使用效率,更好为实体经济提供综合金融服务。三是对证券公司所有业务活动纳入风险控制指标约束范围,明确证券公司参与公募REITs等新业务风险控制指标计算标准,提升风险控制指标体系的完备性和科学性,夯实风控基础。四是对创新业务和风险较高的业务从严设置风险控制指标计算标准,加强监管力度,提高监管有效性。(来源:上海金融官微 微信公众号)
三、金融数据
1、国家外汇管理局公布2024年6月末中国全口径外债数据
国家外汇管理局统计数据显示,截至2024年6月末,我国全口径(含本外币)外债余额为181,399亿元人民币(等值25,453亿美元)。从期限结构看,中长期外债余额为79,677亿元人民币(等值11,180亿美元),占44%;短期外债余额为101,722亿元人民币(等值14,273亿美元),占56%。短期外债余额中,与贸易有关的信贷占32%。从机构部门看,广义政府外债余额为30,091亿元人民币(等值4,222亿美元),占17%;中央银行外债余额为9,061亿元人民币(等值1,271亿美元),占5%;银行外债余额为79,734亿元人民币(等值11,188亿美元),占44%;其他部门(含关联公司间贷款)外债余额为62,513亿元人民币(等值8,772亿美元),占34%。从债务工具看,贷款余额为27,532亿元人民币(等值3,863亿美元),占15%;贸易信贷与预付款余额为27,060亿元人民币(等值3,797亿美元),占15%;货币与存款余额为34,250亿元人民币(等值4,806亿美元),占19%;债务证券余额为59,798亿元人民币(等值8,391亿美元),占33%;特别提款权(SDR)分配为33,94亿元人民币(等值476亿美元),占2%;关联公司间贷款债务余额为19,016亿元人民币(等值2,668亿美元),占10%;其他债务负债余额为10,349亿元人民币(等值1,452亿美元),占6%。从币种结构看,本币外债余额为88,632亿元人民币(等值12,436亿美元),占49%;外币外债余额(含SDR分配)为92,767亿元人民币(等值13,017亿美元),占51%。在外币登记外债余额中,美元债务占81%,欧元债务占7%,日元债务占5%,港币债务占4%,特别提款权和其他外币外债合计占比为3%。(来源:国家外汇管理局 网站)
2、国家外汇管理局公布2024年6月末我国国际投资头寸表
国家外汇管理局统计数据显示,2024年6月末,我国对外金融资产97,929亿美元,对外负债68,046亿美元,对外净资产29,883亿美元。在对外金融资产中,直接投资资产30,239亿美元,证券投资资产12,353亿美元,金融衍生工具资产219亿美元,其他投资资产20,579亿美元,储备资产34,539亿美元,分别占对外金融资产的31%、13%、0.2%、21%和35%;在对外负债中,直接投资负债34,877亿美元,证券投资负债18,577亿美元,金融衍生工具负债295亿美元,其他投资负债14,297亿美元,分别占对外负债的51%、27%、0.4%和21%。按SDR计值,2024年6月末,我国对外金融资产74,451亿SDR,对外负债51,733亿SDR,对外净资产22,719亿SDR。(来源:国家外汇管理局 网站)
3、国家外汇管理局公布2024年8月中国外汇市场交易概况数据
国家外汇管理局统计数据显示,2024年8月,中国外汇市场总计成交26.94万亿元人民币(等值3.78万亿美元)。其中,银行对客户市场成交3.40万亿元人民币(等值0.48万亿美元),银行间市场成交23.54万亿元人民币(等值3.30万亿美元);即期市场累计成交9.88万亿元人民币(等值1.39万亿美元),衍生品市场累计成交17.06万亿元人民币(等值2.39万亿美元)。2024年1-8月,中国外汇市场累计成交190.33万亿元人民币(等值26.76万亿美元)。(来源:国家外汇管理局 网站)
4、香港金融管理局发布外汇基金资产负债表摘要及货币发行局帐目
香港金融管理局公布,截至2024年8月31日,外汇基金总资产为39,815亿港元,较2024年7月底增加106亿港元,其中外币资产增加103亿港元,港元资产增加3亿港元。货币发行局帐目显示,2024年8月底的货币基础为19,349亿港元,较2024年7月底增加117亿港元,增幅为0.6%。2024年8月底的支持资产总额增加176亿港元至21,731亿港元,增幅为0.8%。支持资产增加,主要来自投资的利息、发行负债证明书及投资按市价重估。支持比率由2024年7月底的112.07%,上升至2024年8月底的112.31%。(来源:香港金融管理局 网站)
5、上海金融监管局发布2024年8月辖内银行业保险业主要监管指标数据情况
国家金融监督管理总局上海监管局发布2024年8月辖内银行业保险业主要监管指标数据情况,主要内容:一、上海银行业资产负债情况。2024年8月末,上海辖内银行业金融机构本外币总资产余额26.55万亿元,同比增长9.11%。2024年8月末,上海辖内银行业金融机构本外币总负债余额25.39万亿元,同比增长9.13%。二、上海银行业资产质量情况。2024年8月末,上海辖内银行业金融机构本外币不良贷款余额1,234.57亿元,不良贷款率1.06%。三、上海保险业主要经营数据。2024年1-8月,上海辖内保险公司原保险保费收入累计2,062.33亿元,上海辖内保险公司原保险赔付支出累计672.06亿元。(来源:国家金融监督管理总局上海监管局 网站)