汇编作者：金茂律师事务所 韩正 律师 施君 律师 张超 律师 李奕轩 律师助理
摘要：金茂律师事务所长年耕耘于跨境金融领域，帮助企业在该领域进行风险防控体系建设以及解决方案设计。我们将持续关注跨境金融领域行业动态、国内外法律法规以及最新监管案例，并进行分享。
目录
一、行业动态
1、FCA制定改善银行账户使用情况的措施
2、美联储要求就贴现窗口的操作方法发表意见
二、监管政策
1、国家金融监督管理总局修订发布《金融机构涉刑案件管理办法》
2、国家金融监督管理总局印发《关于加强银行业保险业移动互联网应用程序管理的通知》
3、证监会发布《证监会系统离职人员入股拟上市企业监管规定（试行）》
4、证监会发布《证券发行人信息披露文件编码规则》金融行业标准
三、金融数据
1、ISDA发布2024年上半年和2024年第二季度欧盟、英国和美国市场利率衍生品交易活动的报告
2、中国人民银行发布2024年8月金融统计数据报告
3、 国家外汇管理局公布2024年8月末外汇储备规模数据
4、 香港金融管理局公布香港最新外汇储备资产数字
5、 中国人民银行上海总部发布了2024年上半年长三角地区金融运行情况
一、行业动态
1、FCA制定改善银行账户使用情况的措施
英国金融行为监管局（FCA）在最近的一份报告中鼓励账户提供商为那些想要银行账户却没有账户的人提供更多支持。FCA敦促银行和其他账户提供商提高对基本银行账户的认识，基本银行账户允许人们进行支付和收款，但没有透支功能。报告发现，一些提供商可以使申请基本账户变得更加容易。FCA已要求账户提供商审查其拒绝和关闭账户的整体方法，尤其要确保弱势消费者不会遭受损失。提供商还应确保人们不会仅仅因为无法提供标准形式的身份证件而被拒绝开户，并明确说明哪些替代形式的身份证件是可以接受的。在账户被关闭或被拒绝的情况下，监管机构提醒服务提供商应按照《消费者责任》规定的义务行事，包括以清晰和对客户有帮助的方式进行沟通。另外FCA还公布了一些最受金融排斥的消费者在获取和使用金融产品和服务时的经历的独立定性研究。这将有助于行业和消费者团体了解正确的支持如何帮助这些消费者有效地获取服务。（来源：英国金融行为监管局 网站）
2、美联储要求就贴现窗口的操作方法发表意见
美联储要求公众就贴现窗口的操作实践提出意见，该窗口为银行和信用社提供短期信贷。美联储和负责管理贴现窗口的储备银行将利用这一过程中收集到的反馈意见，进一步提高贴现窗口和即日信贷的效率，使其更易于使用。贴现窗口是一个有效的工具，在支持银行体系的流动性和稳定性方面发挥着重要作用。贴现窗口通过为各种抵押品提供随时可用的资金，支持向家庭和企业提供顺畅的信贷流动。储备银行还向符合条件的机构提供即日信贷，从而支持支付系统的安全与稳健。在贴现窗口继续有效运作的同时，理事会和储备银行力求积极主动地确保贴现窗口在银行体系不断发展的过程中保持高效率和高效益。具体而言，信息征集要求征集有关美联储操作实践的意见，包括：法律文件的收集；抵押品的质押和提取流程；贴现窗口贷款的申请、接收和偿还流程；盘中信贷的扩展；以及与贴现窗口和盘中信贷有关的储备银行沟通实践。（来源：美国联邦储备委员会 网站）
二、监管政策
1、国家金融监督管理总局修订发布《金融机构涉刑案件管理办法》
国家金融监管总局修订发布《金融机构涉刑案件管理办法》，《办法》分为总则、案件定义、信息报送、机构处置、监管处置、监督管理、附则等七章，共四十五条，主要修订内容包括：一是聚焦防范化解实质性风险。突出金融业务特征，提高监管精准性和有效性。二是优化案件管理流程。前移案件管理工作重心，合理设置案件管理各环节时限要求，提升案件管理质效。三是强化重大案件处置。紧盯关键事、关键人、关键行为，对金融机构各级负责人案件采取重点监管措施，对重大案件调查、追责问责、案情通报从严要求，切实提高违法违规成本。四是压实金融机构主体责任。指导金融机构制定并有效执行案件管理制度，加强重点环节管理，以案为鉴开展警示教育，及时阻断犯罪链条和风险外溢。（来源：国家金融监督管理总局 网站）
2、国家金融监督管理总局印发《关于加强银行业保险业移动互联网应用程序管理的通知》
国家金融监督管理总局印发《关于加强银行业保险业移动互联网应用程序管理的通知》，《通知》从四方面提出18条工作要求。一是加强统筹管理，要求金融机构明确移动应用管理牵头部门、建立移动应用台账、完善准入退出机制、控制移动应用数量；二是加强全生命周期管理，要求金融机构规范移动应用的需求分析、设计开发、测试验证、上架发布、监控运行等环节，强化移动应用与运行环境的兼容性、适配性管理；三是落实风险管理责任，要求金融机构落实移动应用备案、网络安全、数据安全、外包管理、业务连续性及个人信息保护等监管要求；四是加强监督管理，要求金融监管总局各级派出机构加强移动应用监管工作。（来源：国家金融监督管理总局 网站）
3、证监会发布《证监会系统离职人员入股拟上市企业监管规定（试行）》
证监会发布《证监会系统离职人员入股拟上市企业监管规定（试行）》，吸纳了《监管规则适用指引—发行类第2号》的主要内容，并新增三方面规定：一是拉长离职人员入股禁止期。将发行监管岗位或会管干部离职人员入股禁止期延长至10年；发行监管岗位或会管干部以外的离职人员，处级及以上离职人员入股禁止期从3年延长至5年，处级以下离职人员从2年延长至4年。二是扩大对离职人员从严监管的范围。将从严审核的范围从离职人员本人扩大至其父母、配偶、子女及其配偶。三是提出更高核查要求。中介机构要对离职人员投资背景、资金来源、价格公平性、清理真实性等做充分核查，证监会对有关工作核查复核。制度执行中，证券交易所向拟上市企业、中介机构等各方做好政策解读和引导等工作。（来源：上海金融官微 微信公众号）
4、证监会发布《证券发行人信息披露文件编码规则》金融行业标准
证监会发布《证券发行人信息披露文件编码规则》金融行业标准，规定了证券发行人信息披露文件编码的基本原则、编码方法、编码单元及注册服务等要求，并提供了信息披露文件的基础元数据表。标准的发布实施，为证券发行人信息披露提供了一套切实可行的文件编码方案，有利于降低行业信息利用成本，促进信息高效联通和开发利用，为构建高质量数字化信息披露体系提供坚实基础。（来源：上海金融官微 微信公众号）
三、金融数据
1、ISDA发布2024年上半年和2024年第二季度欧盟、英国和美国市场利率衍生品交易活动的报告
国际掉期与衍生工具协会（ISDA）发布2024年上半年和第二季度欧盟、英国和美国市场利率衍生品交易活动的报告，报告分析了欧洲报告的利率衍生品（IRD）交易活动。分析依据的是欧洲30个经批准的公布安排（APA）和交易场所（TV）公开报告的交易。主要内容包括：欧盟和英国的APA和TV报告的欧洲IRD交易名义值从2023年上半年的100.0万亿美元增至2024年上半年的109.1万亿美元，增幅为9.1%。以欧元计价的IRD交易名义值从57.3万亿美元增至60.8万亿美元，增长了6.1%，占欧洲 IRD交易名义值总额的55.7%。以美元计价的合约减少了16.4%，从19.1万亿美元降至15.9万亿美元，占欧洲IRD交易名义值的14.6%。以英镑计价的IRD交易名义值增长了21.5%，从15.1万亿美元增至18.3万亿美元，占欧洲总交易名义值的16.8%。其他货币占欧洲IRD交易名义总额的12.9%。（来源：国际掉期与衍生工具协会 网站）
2、中国人民银行发布2024年8月金融统计数据报告
中国人民银行发布2024年8月金融统计数据报告，主要内容：一、8月末，广义货币（M2）余额305.05万亿元，同比增长6.3%。二、前八个月人民币贷款增加14.43万亿元，外币贷款减少624亿美元。三、前八个月人民币存款增加12.88万亿元，外币存款增加553亿美元。四、8月份银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率为1.77%，质押式债券回购月加权平均利率为1.79%。五、8月份经常项下跨境人民币结算金额为1.26万亿元，直接投资跨境人民币结算金额为0.59万亿元。（来源：中国人民银行 网站）
3、国家外汇管理局公布2024年8月末外汇储备规模数据
国家外汇管理局统计数据显示，截至2024年8月末，我国外汇储备规模为32,882亿美元，较7月末上升318亿美元，升幅为0.98%。（来源：国家外汇管理局 网站）
4、香港金融管理局公布香港最新外汇储备资产数字
香港金融管理局公布，香港于2024年8月底的官方外汇储备资产为4,234亿美元（7月底为4,191亿美元）。连同未交收外汇合约在内，香港于2024年8月底的外汇储备资产为4,228亿美元（7月底为4,185亿美元）。为数4,234亿美元的外汇储备资产总额，相当于香港流通货币5倍多，或港元货币供应M3约39%。（来源：香港金融管理局 网站）
5、中国人民银行上海总部发布了2024年上半年长三角地区金融运行情况
中国人民银行上海总部发布了2024年上半年长三角地区金融运行情况，主要内容：一、上半年，长三角地区人民币贷款增加4.75万亿元，同比多增117亿美元。外币贷款增加18亿美元，同比少增6,338亿元。二、上半年，长三角地区人民币存款增加3.09万亿元，同比少增3.18万亿元。外币存款增加110亿美元，同比多增221亿美元。（来源：中国人民银行上海总部 网站）