汇编作者：金茂律师事务所 韩正 律师 施君 律师 张超 律师 李奕轩 律师助理
摘要：金茂律师事务所长年耕耘于跨境金融领域，帮助企业在该领域进行风险防控体系建设以及解决方案设计。我们将持续关注跨境金融领域行业动态、国内外法律法规以及最新监管案例，并进行分享。
目录
行业动态
2024年首家！美国这家银行被关闭
ISDA调查：日本衍生品市场即将扩张
ISDA将数字监管报告倡议扩展到新的司法管辖区
ISDA启动关于拟议通知中心的外联活动
欧洲银行监管局、欧洲保险和职业养老金管理局和欧洲央行为DPM2.0标准的合作建立了联合管理框架
国新办举行新闻发布会 介绍2024年一季度金融运行和外汇收支情况
欧洲证券及市场管理局建议修改ELTIF技术标准
欧洲证券及市场管理局同意对爱尔兰和卢森堡的英镑负债驱动型投资基金实施投资限制
将设反洗钱监测分析机构！反洗钱法修订草案首次审议
沪港金融合作第九次工作会议在香港举行开启沪港金融合作新篇章
监管政策
中国人民银行 商务部 国家外汇管理局印发《关于进一步优化商业领域支付服务 提升支付便利性的通知》
国家外汇管理局修订发布《国家外汇管理局行政复议程序》
央行、外汇局、商务部三部门发布支付新规！
证监会发布！5项资本市场对港合作措施！
十部门发文！支持境外机构投资境内科技型企业！
金融数据
ISDA保证金调查显示，到2023年底将收取1.4万亿美元的保证金
国家外汇管理局公布2024年3月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据
国家外汇管理局公布2024年3月中国外汇市场交易概况数据
行业动态
1、2024年首家！美国这家银行被关闭
当地时间4月26日，美国联邦存款保险公司（FDIC）宣布，宾夕法尼亚州监管机构关闭了总部位于费城的美国共和第一银行（Republic First Bank），并同意将其出售给富尔顿银行。该银行成为美国2024年第一家倒闭的银行。FDIC预计，共和第一银行倒闭将消耗存款保险基金（DIF）6.67亿美元的成本，且相比于其他选择，由富尔顿银行收购共和第一银行是对存款保险基金损失最小的处置方式。富尔顿银行则在官网的一份声明中回应，此次交易使公司在费城市场的影响力几乎翻了一番，公司存款总额约为86亿美元。另据统计，2023年美国至少有5家银行倒闭，分别是美国硅谷银行、签名银行、第一共和银行（First Republic Bank）、心脏地带三州银行和公民银行，这些银行均为美国区域银行。（来源：跨境金融监管研究 微信公众号）
2、ISDA调查：日本衍生品市场即将扩张
国际掉期与衍生工具协会（ISDA）召开第38届年度大会，根据市场参与者对ISDA调查做出的反馈，称东京和新加坡将在未来三到五年内成为亚太地区衍生品交易的首选之地。64.6%的受访者预计，向更高水平转变的利率将成为日本利率衍生品（IRD）活动和风险管理增加的催化剂。45.6%的受访者认为，鉴于政府债务水平、经济活动和货币波动性，日本在全球外汇衍生品交易中的份额将会增加。根据国际清算银行（BIS）最新的三年期调查，2022年4月，日本销售台报告的IRD和外汇衍生品全球日均成交额占比分别为0.9%和4%。（来源：国际掉期与衍生工具协会 网站）
3、ISDA将数字监管报告倡议扩展到新的司法管辖区
国际掉期与衍生工具协会（ISDA）宣布正在将其数字监管报告（DRR）计划扩展到其他几个司法管辖区，使公司能够经济高效、准确实施监管报告要求的变更，降低因错误报告数据受到监管处罚的风险。世界各地的监管机构正在修订报告规则，以纳入全球商定的数据标准，从而提高跨境一致性，但各套规则之间仍存在差异，这意味着企业无法将在一个司法管辖区完成的工作应用到另一个司法管辖区。每套要求都需要单独解释和应用，但不能保证每家公司都会以相同的方式解释这些要求，从而导致不一致，并可能对那些弄错的公司处以监管罚款。ISDA的DRR通过建立对每套规则的黄金源解释解决了这一问题。（来源：国际掉期与衍生工具协会 网站）
4、ISDA启动关于拟议通知中心的外联活动
国际掉期与衍生工具协会（ISDA）启动了一项重要的行业外联举措，以在交易商和买方公司中建立对新在线平台的支持，该平台将允许即时收发与终止相关的重要通知，从而减少延迟带来的风险敞口和潜在损失。拟议的ISDA通知中心将作为一个安全的中央平台，供各公司发送通知，并自动向接收实体发出警报。每家公司的多名指定人员将能够从世界任何地方访问该中心，无论其实际所在地的情况如何。该平台还将允许市场参与者通过单一入口更新其实际地址的详细信息，为这些详细信息提供一个黄金来源。（来源：国际掉期与衍生工具协会 网站）
5、欧洲银行监管局、欧洲保险和职业养老金管理局和欧洲央行为DPM2.0标准的合作建立了联合管理框架
欧洲银行管理局（EBA）、欧洲保险和职业养老金管理局（EIOPA）和欧洲中央银行（ECB）成立了数据点模型（DPM）联盟，为DPM2.0标准的合作建立了共同的管理框架。DPM旨在促进金融部门内监管数据的定义和交换；提高效率和避免重复劳动；促进更有效的流程，以定义和传达报告要求，并在报告实体、国家当局和欧洲当局之间收集和交换数据和元数据；并促进监管报告数据信息的定义和交流的良好运作。（来源：欧洲银行管理局 网站）
6、国新办举行新闻发布会 介绍2024年一季度金融运行和外汇收支情况
国新办举行新闻发布会，介绍2024年一季度金融运行和外汇收支情况，主要内容包括：央行坚决对顺周期行为予以纠偏，坚决防范汇率超调风险，保持人民币汇率在均衡水平上基本稳定；目前广义货币（M2）超过300万亿元，当前存量货币不低，但仍需推进信贷结构优化升级；相关部门要加强对资金空转的监测；24年人民银行更加注重引导金融机构均衡增长，一季度新增社融规模虽然同比有所回落，但仍处于历史上较高水平；近段时间境外机构投资境内债券规模有明显提升。（来源：国家外汇管理局 网站）
7、欧洲证券及市场管理局建议修改ELTIF技术标准
欧洲证券及金融管理局（ESMA）已对欧盟委员会关于修订欧洲长期投资基金 （ELTIF）技术标准 （RTS）的要求做出回应：关于赎回政策，特别是关于赎回和流动性管理工具相关要求的校准，ESMA承认应在保护散户投资者和金融稳定相关目标之间保持适当平衡，而且ELTIF应为资本市场联盟目标做出重要贡献。不过，考虑到欧盟委员会的意见，ESMA建议在实现平衡方面与欧盟委员会略有不同。（来源：欧洲证券及金融管理局 网站）
8、欧洲证券及市场管理局同意对爱尔兰和卢森堡的英镑负债驱动型投资基金实施投资限制
欧洲证券及金融管理局（ESMA）向爱尔兰中央银行（CBI）和卢森堡金融业监管委员会（CSSF）发布了关于对英镑负债驱动投资（LDI）基金实施投资限制的建议，以确保基金的抗风险能力。该措施要求英镑LDI基金能够抵御英镑收益率至少上升 300个基点（即所谓的“收益率缓冲”）。ESMA的分析结论是，根据《另类投资基金管理指令（AIFMD）》采取行动的条件已经满足，银保监会和CSSF提出的措施是合理的，应有助于提高欧盟英镑LDI的弹性。ESMA还鼓励这两个监管机构监测英镑LDI基金的演变情况，并评估重新调整收益缓冲的必要性。（来源：欧洲证券及金融管理局 网站）
9、将设反洗钱监测分析机构！反洗钱法修订草案首次审议
国务院提出了关于提请审议反洗钱法修订草案的议案，草案主要包括明确适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容。在适用范围方面，明确反洗钱是指为了预防和遏制通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，以及相关犯罪活动，依照本法规定采取相关措施的行为预防和遏制恐怖主义融资活动适用本法。修订草案明确职责分工，规定国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责全国的反洗钱监督管理工作，与国务院有关部门、国家监察机关和司法机关相互配合；国务院有关部门在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。（来源：跨境金融研究院 微信公众号）
10、沪港金融合作第九次工作会议在香港举行开启沪港金融合作新篇章
沪港金融合作第九次工作会议4月25日在香港举行，会上双方与会代表围绕中国（上海）自由贸易试验区金融服务的最新情况、两地在跨境人民币业务、证券和期货、保险、金融科技和绿色金融方面的合作，以及深化人才交流等共同关注的议题展开交流讨论，形成了多项共识，包括：金融市场方面，持续研究优化“沪港通”“债券通”“互换通”等互联互通机制，探索进一步深化两地证券市场协作。近期要落实好中国证监会最近发布的关于拓展内地与香港资本市场互联互通的一系列措施；保险业方面，就“一带一路”项目风险管理、专属自保保险、保险相连证券等发展议题促进业界交流合作；绿色金融方面，加强两地在绿色金融产品研发、服务、创新和监管等方面合作；以及加强两地金融科技企业交流合作等。（来源：上海金融官微 微信公众号）
监管政策
1、中国人民银行 商务部 国家外汇管理局印发《关于进一步优化商业领域支付服务 提升支付便利性的通知》
中国人民银行、商务部、外汇局联合印发《关于进一步优化商业领域支付服务 提升支付便利性的通知》，《通知》聚焦更好满足老年人、外籍来华人员等群体在商业领域的多样化支付服务需求，强化各地商务主管部门与中国人民银行分行协作，从确定商业领域重点场所及重点商户名录、构建包容多样支付受理环境、优化现金使用环境、丰富移动支付应用、强化国际消费中心城市示范引领、加强宣传推广等方面，着力完善多层次、多元化的支付服务体系，共同提升商业领域支付服务水平。（来源：中国人民银行 网站）
2、国家外汇管理局修订发布《国家外汇管理局行政复议程序》
国家外汇管理局根据新修订的《行政复议法》，修订发布《国家外汇管理局行政复议程序》，内容主要包括：一是进一步明确外汇局及其分支机构行政复议工作原则，增加“发挥行政复议化解行政争议的主渠道作用”等原则性条款；二是扩展行政复议的受案范围和申请渠道，增加第三人参加行政复议等；三是规范行政复议审理程序，明确区分行政复议普通程序和简易审理程序，增加中止、终止行政复议以及停止执行被申请人行政决定、行政复议需听取当事人意见等规定，明确听证程序以及规范性文件附带审查要求等，强化外汇局行政复议监督；四是明确行政复议决定类型，增加行政调解、行政和解等。（来源：国家外汇管理局 网站）
3、央行、外汇局、商务部三部门发布支付新规！
中国人民银行、商务部、国家外汇管理局印发《关于进一步优化商业领域支付服务 提升支付便利性的通知》，《通知》主要包含六大举措：一、推动重点场所、商户受理境外银行卡；二、坚持现金兜底的定位，提升外币兑换和现金服务水平；三是充分考虑老年人、外籍来华人员等群体的特殊需求，做好适老化、国际化等服务安排；四、更好保障消费者的支付选择权；五、进一步优化开户流程，合理实施账户分类分级管理；六、开展形式多样、针对性强的宣传活动，持续加强宣传推广等“软环境”建设。（来源：跨境金融监管研究 微信公众号）
4、证监会发布！5项资本市场对港合作措施！
中国证监会为配合国务院《关于加强监管 防范风险 推动资本市场高质量发展的若干意见》实施，与香港方面深化合作，发布五项措施：一、放宽沪深港通下股票ETF合资格产品范围；二、将REITs纳入沪深港通；三、支持人民币股票交易柜台纳入港股通；四、优化基金互认安排；五、支持内地行业龙头企业赴香港上市。（来源：跨境金融研究院 微信公众号）
5、十部门发文！支持境外机构投资境内科技型企业！
商务部、外交部、国家发展改革委等十部门联合印发《关于进一步支持境外机构投资境内科技型企业的若干政策措施》，涉及境外机构“募投管退”各业务环节，包含支持供需对接、畅通投资退出、便利享受优惠等政府管理服务。在申请准入方面，将依法高效审批合格境外机构投资者（QFII）及人民币合格境外机构投资者（RQFII）资格申请；外汇管理方面，将持续完善直接投资项下外汇管理，便利境外机构更好开展境内股权投资，支持境外机构通过合格境外有限合伙人（QFLP）方式投资境内科技型企业；加大融资支持方面，积极支持境外机构和其所投科技型企业拓宽融资渠道，丰富科创资金来源；对于境外机构，在华发行债券尤其是人民币债券能帮助其补充资金来源、降低汇兑成本。（来源：跨境金融研究院 微信公众号）
金融数据
1、ISDA保证金调查显示，到2023年底将收取1.4万亿美元的保证金
国际掉期与衍生工具协会（ISDA）公布最新保证金调查显示，截至2023年底，32家主要衍生品市场参与者为其非清算衍生品风险收取了1.4万亿美元的初始保证金（IM）和变动保证金（VM）与上一年持平。1.4万亿美元的总额包括4,620亿美元的IM和 9,445亿美元的VM。截至2023年底，已清算利率衍生品（IRD）和单一名称及指数信用违约掉期（CDS）的IM记账总额达到3922亿美元，同比增长2%。（来源：国际掉期与衍生工具协会 网站）
2、国家外汇管理局公布2024年3月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据
国家外汇管理局统计数据显示，2024年3月，银行结汇13061亿元人民币，售汇14242亿元人民币。2024年1-3月，银行累计结汇38514亿元人民币，累计售汇40276亿元人民币。2024年3月，银行代客涉外收入43013亿元人民币，对外付款44039亿元人民币。2024年1-3月，银行代客累计涉外收入117805亿元人民币，累计对外付款117584亿元人民币。（来源：国家外汇管理局 网站）
3、国家外汇管理局公布2024年3月中国外汇市场交易概况数据
国家外汇管理局统计数据显示，2024年3月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交24.64万亿元人民币（等值3.47万亿美元）。其中，银行对客户市场成交3.53万亿元人民币（等值0.50万亿美元），银行间市场成交21.11万亿元人民币（等值2.97万亿美元）；即期市场累计成交7.61万亿元人民币（等值1.07万亿美元），衍生品市场累计成交17.03万亿元人民币（等值2.40万亿美元）。2024年1-3月，中国外汇市场累计成交66.17万亿元人民币（等值9.32万亿美元）。（来源：国家外汇管理局 网站）