汇编作者：金茂律师事务所 韩正 律师 施君 律师 李奕轩 律师助理
摘要：金茂律师事务所长年耕耘于跨境金融领域，帮助企业在该领域进行风险防控体系建设以及解决方案设计。我们将持续关注跨境金融领域行业动态、国内外法律法规以及最新监管案例，并进行分享。
目录
一、行业动态
1、BCBS-CPMI-IOSCO发布关于在中央清算市场上初始保证金透明度和响应性的征求意见报告
2、国际掉期和衍生品协会推出可持续发展衍生品条款库
3、国际衍生品协会（ISDA）提交了对美国巴塞尔III和全球系统重要性银行（G-SIB）附加资本要求咨询的回应
4、国际清算银行创新中心宣布2024年工作计划的前六个项目
5、跨境贸易投资高水平开放政策试点扩大至广东全辖
6、美联储宣布银行期限融资计划（BTFP）将按计划于3月11日停止发放新贷款
7、推进中国债券市场高水平开放，支持香港国际金融中心建设新举措：“债券通”债券纳入香港金融管理局人民币流动资金安排合资格抵押品名单
二、监管政策
1、国家金融监督管理总局发布《关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知》
2、国家外汇管理局上海市分局关于开展跨境贸易投资高水平开放试点的通知
3、欧洲监管机构（ESAs）发布了数字化监管（DORA）框架下的首批有关信息和通信技术（ICT）以及第三方风险管理和事故分类的规则
4、欧洲银行业监管局（EBA）发布了对净稳定资金比率框架特定方面的分析
5、欧洲银行业监管局（EBA）发布指导文件，以帮助加密资产服务提供商有效管理其在洗钱和恐怖融资风险方面的暴露
6、香港金管局和人民银行公布深化香港和内地金融合作的措施
7、央行等三部门明确跨境税费缴库退库业务管理有关事项
三、金融数据
1、国家外汇管理局公布2023年12月中国外汇市场交易概况数据
一、行业动态
1、BCBS-CPMI-IOSCO发布关于在中央清算市场上初始保证金透明度和响应性的征求意见报告
巴塞尔银行监督委员会（BCBS）、支付与市场基础设施委员会（CPMI）和国际证券委员会（IOSCO）共同发布了一份征求意见报告，邀请对旨在提高中央清算市场中对初始保证金计算理解的十项政策提案发表意见。这些建议主张增加中央清算参与者在初始保证金计算方面的透明度，建议中央交易对手（CCPs）在保证金模型方面提供额外的披露，并改善保证金模拟工具的可访问性。报告还敦促结算成员向客户和CCPs提高透明度，并建议加强保证金模型的治理框架。（来源：国际证券委员会 网站）
2、国际掉期和衍生品协会推出可持续发展衍生品条款库
国际掉期和衍生品协会（ISDA）推出了可持续发展衍生品（SLDs）条款库，为参与SLD交易的市场参与者提供标准化的起草选项。SLDs将可持续发展联系到衍生品结构中，利用关键绩效指标（KPIs）监测对环境、社会和治理（ESG）目标，鼓励各方实现可持续发展目标。ISDA SLD条款库涉及特定领域，如可持续绩效证据、基于ESG目标履行的现金流调整以及在干扰和审查事件发生时的交易对手选择，旨在提高效率、降低风险，并促进不断发展的SLD市场。
（来源：国际掉期和衍生品协会 网站）
3、国际衍生品协会（ISDA）提交了对美国巴塞尔III和全球系统重要性银行（G-SIB）附加资本要求咨询的回应
国际衍生品协会（ISDA）与证券业协会及金融市场协会（SIFMA）合作，就美国巴塞尔III拟议规则制定（NPR）提交了回应，警告提出的银行交易活动的资本增加可能不能准确反映潜在风险。该回应基于对八家美国全球系统性重要银行（G-SIBs）进行的行业定量影响研究（QIS），表明提议的变化可能导致市场风险和信用估值调整（CVA）风险加权资产（RWA）增加129％，从而影响美国资本市场的流动性和活跃度。ISDA建议进行各种校准更改，以确保对风险的敏感性并避免对美国资本市场的不利影响。（来源：国际衍生品协会 网站）
4、国际清算银行创新中心宣布2024年工作计划的前六个项目
国际清算银行（BIS）正在筹备其2024年创新中心工作计划，重点关注围绕安全、安全性、绿色金融和下一代金融基础设施的项目。当前的重点包括先进的数据分析和代币化。在2023年完成了12个项目之后，BIS目前正参与着八个正在进行中的项目。2024年新宣布的前六个项目涉及在网络安全、打击金融犯罪、央行数字货币（CBDCs）和绿色金融方面的实验。（来源：国际清算银行 网站）
5、跨境贸易投资高水平开放政策试点扩大至广东全辖
广东省外汇局为贯彻党的二十大和中央金融工作会议精神，推动广东跨境贸易投资便利化，加速新发展格局建设，于2024年1月19日发布通知，扩大跨境贸易投资高水平开放政策试点至全辖，以促进高质量发展。试点政策包括便利外汇资金收付、支持银行优化国际贸易结算、扩大贸易结算范围等内容。此前试点已在广州南沙自贸区成功实施，截至2023年底，共办理1.33万笔试点业务，涉及金额304.5亿美元，为企业提供了更便捷、高效的服务，同时有助于优化外汇管理服务能力，提升广东对外开放水平。未来，将继续宣传、培训和督导试点政策，引导银行和企业有序开展业务，为广东的稳外贸、稳外资、稳增长提供支持。（来源：国家外汇管理局广东省分局 网站）
6、美联储宣布银行期限融资计划（BTFP）将按计划于3月11日停止发放新贷款
美联储委员会宣布终止银行期限融资计划（BTFP），新贷款将于3月11日停止。该计划为符合条件的机构提供额外的流动性支持，将在结束之前继续提供贷款，以维护银行系统的稳定。在3月11日之后，银行仍将通过贴现窗口获取流动性，并对新BTFP贷款的利率进行了调整，以适应当前市场条件并保持计划目标。这一决定是在BTFP在去年春季经济压力期间发挥了关键作用之后做出的。（来源：美国联邦储备委员会 网站）
7、推进中国债券市场高水平开放，支持香港国际金融中心建设新举措：“债券通”债券纳入香港金融管理局人民币流动资金安排合资格抵押品名单
在中国人民银行和香港金融管理局的共同推动下，香港金融管理局宣布将“债券通”北向合作项下的人民币国债和政策性金融债券纳入人民币流动资金安排合资格抵押品名单。这一举措有助于促进和提高境外机构持有中国债券的意愿，进一步增强中国债券市场的吸引力，支持人民币国际化，巩固香港国际金融中心地位，促使香港更好地融入国家发展大局。（来源：中国人民银行 网站）
二、监管政策
1、国家金融监督管理总局发布《关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知》
国家金融监管总局发布《关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知》，旨在深入实施中央金融工作会议和中央经济工作会议精神，推动银行业保险业进一步加强科技型企业的全生命周期金融服务。通知共提出十七条措施，包括深化科技金融组织管理机制、形成科技型企业全生命周期金融服务、加强金融风险防控、强化组织保障和政策协同等，旨在促进科技创新金融服务，提升金融支持科技型企业的效果。通知还强调要自主决策、自担风险、自我约束，落实风险防控主体责任，并强化科技型企业金融风险管理。（来源：跨境金融50人论坛 微信公众号）
2、国家外汇管理局上海市分局关于开展跨境贸易投资高水平开放试点的通知
国家外汇管理局上海市分局于2024年1月23日发布《国家外汇管理局上海市分局关于开展跨境贸易投资高水平开放试点的通知》。通知涵盖多个方面，包括便利经常项目外汇资金收付、支持银行优化新型国际贸易结算、扩大贸易收支轧差净额结算范围、货物贸易特殊退汇免于登记、优化服务贸易项下代垫或分摊业务管理、融资租赁母子公司共享外债额度、外商投资企业境内再投资免予登记，以及部分资本项目外汇登记由银行直接办理。（来源：国家外汇管理局上海市分局 网站）
3、欧洲监管机构（ESAs）发布了数字化监管（DORA）框架下的首批有关信息和通信技术（ICT）以及第三方风险管理和事故分类的规则
欧洲银行业监管局（EBA）、欧洲保险和职业退休金监管局（EIOPA）以及欧洲证券和市场监管局（ESMA）发布了数字化运营韧性法案（DORA）下的首批最终草案技术标准。这些标准旨在通过加强信息和通信技术（ICT）风险管理、第三方风险管理和事故报告框架，提升欧盟金融部门的数字运营韧性。技术标准涵盖了ICT风险管理框架、分类ICT相关事件的标准、ICT第三方服务提供商政策以及信息登记模板等方面。这些标准旨在使金融部门的流程达到一致和简化，欧洲委员会将在未来几个月内对其进行审查和采纳。（来源：欧洲银行管理局 网站）
4、欧洲银行业监管局（EBA）发布了对净稳定资金比率框架特定方面的分析
欧洲银行业监管局（EBA）发布了一份报告，评估净稳定资金比率（NSFR）框架的特定方面。这项分析是通过专家判断以及一些敏感性分析进行的，重点关注了衍生品合同、证券融资交易、剩余期限不足六个月的无担保交易以及持有证券对冲衍生品合同。报告得出结论称，所分析的项目在对在所需稳定资金的贡献方面对于主要和较小的银行而言具有有限的重要性，因此认为对当前监管处理的变更是不必要的，因为这可能不会产生显著的影响，但可能会带来合规成本并破坏跨境一致性。（来源：欧洲银行业监管局 网站）
5、欧洲银行业监管局（EBA）发布指导文件，以帮助加密资产服务提供商有效管理其在洗钱和恐怖融资风险方面的暴露
欧洲银行业监管局（EBA）已将其有关反洗钱（ML）和反恐融资（TF）风险因素的指导方针扩展至包括加密资产服务提供商（CASPs）。更新后的指导方针提供了关于ML/TF风险因素和CASPs应考虑的缓解措施的见解，着重解决与加密资产转账和某些可能掩盖用户身份的特定功能相关的增加风险。该指南旨在帮助CASPs识别和理解这些风险，提供了用于评估ML/TF风险暴露的非穷尽因素清单，并提供了有关调整缓解措施的指导，包括使用区块链分析工具。EBA强调了在整个欧盟范围内实施基于风险的反洗钱和反恐融资（AML/CFT）方法的一致性的重要性。这些指导方针将于2024年12月30日生效。（来源：欧洲银行业监管局 网站）
6、香港金管局和人民银行公布深化香港和内地金融合作的措施
香港金融管理局（金管局）联同中国人民银行（人民银行）1月24日公布六项深化香港和内地金融合作的政策措施，包括：1、将在内地发行的国债和政策性金融债纳入金管局人民币流动资金安排的合资格抵押品名单；2、进一步开放境外机构投资者参与境内债券回购业务，支持所有已进入银行间债券市场的境外机构（包括「债券通」投资者）参与债券回购；3、发布优化粤港澳大湾区「跨境理财通」业务试点的实施细则；4、在大湾区实施港澳居民内地购房跨境支付便利化措施；5、推动跨境征信合作，便利企业跨境融资；6、扩大数字人民币在香港跨境试点。（来源：香港金融管理局 网站）
7、央行等三部门明确跨境税费缴库退库业务管理有关事项
为提高跨境税费缴纳便利度，规范业务流程，中国人民银行、财政部、国家税务总局联合印发《关于跨境税费缴库退库业务管理有关事项的通知》。通知扩大了由税务机关负责征收的跨境税收缴库退库业务范围，包括各项税费款项的缴纳和相应的退库业务，同时明确了不同方式下的业务流程、账户使用方法和信息申报要求，为各币种的跨境税费缴库退库业务提供了制度依据。（来源：中国人民银行 网站）
三、金融数据
1、国家外汇管理局公布2023年12月中国外汇市场交易概况数据
国家外汇管理局统计数据显示，2023年12月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交20.54万亿元人民币（等值2.89万亿美元）。其中，银行对客户市场成交3.36万亿元人民币（等值0.47万亿美元），银行间市场成交17.18万亿元人民币（等值2.42万亿美元）；即期市场累计成交7.07万亿元人民币（等值1.00万亿美元），衍生品市场累计成交13.47万亿元人民币（等值1.90万亿美元）。2023年1-12月，中国外汇市场累计成交252.58万亿元人民币（等值35.85万亿美元）。（来源：国家外汇管理局 网站）