汇编作者：金茂律师事务所 韩正 律师 施君 律师 李奕轩 律师助理
摘要：金茂律师事务所长年耕耘于跨境金融领域，帮助企业在该领域进行风险防控体系建设以及解决方案设计。我们将持续关注跨境金融领域行业动态、国内外法律法规以及最新监管案例，并进行分享。
目录
一、行业动态
1、国家发展和改革委员会与香港金融管理局就支持中资企业跨境融资和推动香港债券市场发展签订谅解备忘录
2、欧洲监管机构联合上诉委员会暂停了欧洲证券和市场管理局撤回承认迪拜商品清算公司为一级第三国中央交易对手的决定
3、中国人民银行发布2023年人民币国际化报告
二、监管政策
1、巴塞尔委员会就银行加密资产敞口披露进行咨询
2、国际清算银行发布标准化ISO 20022数据要求以增强跨境支付
3、国家金融监督管理总局发布《非银行金融机构行政许可事项实施办法》
4、欧洲监管机构公布了关于监管机构独立性的联合标准
5、中国人民银行 国家金融监督管理总局发布《系统重要性保险公司评估办法》
三、金融数据
1、2023年前三季度金融统计数据报告：跨境人民币结算金额为10.16万亿元
2、国家外汇管理局公布2023年9月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据
3、国家外汇管理局公布2023年9月中国外汇市场交易概况数据
一、行业动态
1、国家发展和改革委员会与香港金融管理局就支持中资企业跨境融资和推动香港债券市场发展签订谅解备忘录
国家发展和改革委员会（发改委）与香港金融管理局（金管局）在第三届「一带一路」国际合作高峰论坛上签署了支持中资企业跨境融资和香港债券市场发展的谅解备忘录。备忘录旨在加强交流与合作，利用香港的金融优势支持中资企业在港发债，并推动香港债券市场的多元化发展。双方计划联合举办推广活动、促进绿色和可持续金融市场，并鼓励创新债券发行，以增进中资企业在境外债市场的发展。发改委与金管局也将定期交流以促进中资企业跨境融资的稳健有序发展。（来源：香港金融管理局 网站）
2、欧洲监管机构联合上诉委员会暂停了欧洲证券和市场管理局撤回承认迪拜商品清算公司为一级第三国中央交易对手的决定
欧洲监管机构（“ESA”）联合上诉委员会决定，迪拜商品清算公司（“DCCC”）对欧洲证券和市场管理局（“ESMA”）提出的暂停申请可受理，并暂停了ESMA的决定。该申请与ESMA根据第25p条（欧盟）第648/2012号条例（EMIR）通过的决定有关，即由于阿拉伯联合酋长国（UAE）被列入委员会授权条例（EU）2016/1675规定的高风险第三国名单，该决定撤销对DCCC为一级第三国中央机构（CCP）的承认。DCCC质疑ESMA的决定，要求董事会延长适应期，并暂停撤回决定，直到上诉结果结束。委员会认为上诉案件可以受理，并暂停了ESMA的决定。（来源：欧洲银行业管理局 网站）
3、中国人民银行发布2023年人民币国际化报告
2023年的人民币国际化报告指出，中国人民银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，积极推进人民币国际化。该报告表明跨境人民币业务的服务实体经济能力增强，人民币在贸易融资中的占比不断提升，离岸人民币市场交易更加活跃。未来，中国人民银行将继续推进人民币国际化，聚焦贸易投资便利化，优化跨境投融资、交易结算制度，并完善资金流动宏观审慎管理框架，以确保金融系统风险可控。（来源：中国人民银行 网站）
二、监管政策
1、巴塞尔委员会就银行加密资产敞口披露进行咨询
巴塞尔委员会在2022年12月发布了有关处理加密资产的最终审慎标准后，于2023年10月17日发布了针对银行加密资产敞口披露的咨询文件。该文件提出了标准化的披露表格和模板，要求银行披露有关加密资产的质量和数量信息，包括活动、资本和流动性要求，以及会计分类。（来源：国际清算银行 网站）
2、国际清算银行发布标准化ISO 20022数据要求以增强跨境支付
国际清算银行 (BIS) 支付与市场基础设施委员会（CPMI）发布了标准化的ISO 2022数据要求，以简化和改善跨境支付。这些要求是与私营部门支付市场实践组（PMPG）合作开发的，为更高效处理跨境交易确立了统一的消息标准。市场参与者被敦促在2027年底之前与这些标准保持一致，以获得最佳效益。此举旨在通过利用一致和结构化的国际消息标准，促进跨境支付的更快、更便宜和更透明，推动支付系统之间的全球采用和互操作性。CPMI强调了全球支付社区跨境协调实施这些要求的必要性，并强调了在不断变化的支付格局中统一数据实践的潜在长期益处。（来源：国际清算银行 网站）
3、国家金融监督管理总局发布《非银行金融机构行政许可事项实施办法》
国家金融监督管理总局发布了《非银行金融机构行政许可事项实施办法》，旨在强化非银行金融机构监管，深化金融改革，调整了部分准入条件，持续推进对外开放，简化审批程序，并完善了行政许可规定。此举涵盖了七章204条，对机构设立、股东准入、境外机构投资、审批程序简化等方面进行了修订，自2023年11月10日起生效。（来源：国家金融监督管理总局 网站）
4、欧洲监管机构公布了关于监管机构独立性的联合标准
欧洲银行业管理局（EBA）、欧洲保险和职业养老金管理局（EIOPA）和欧洲证券和市场管理局（ESMA）共同发布了有关监管机构独立性的联合标准，旨在确保监管机构运作不受不当影响，有适当资源进行公正、有效和透明的决策。这些标准围绕着运营、个人、财务独立性以及问责和透明度等四个关键原则展开，其背景源于2020年ESA的任务，进一步强调了监管机构如何利用这些标准增强独立性，并由ESA在未来评估欧盟内的监管独立性。（来源：欧洲银行业管理局 网站）
5、中国人民银行 国家金融监督管理总局发布《系统重要性保险公司评估办法》
为加强金融稳定保障体系并强化系统重要性金融机构的监管，中国人民银行和国家金融监督管理总局联合制定了《系统重要性保险公司评估办法》。该办法针对我国保险行业中系统重要性保险公司的评估方法、流程和标准进行了规定，拓展了系统重要性金融机构的范围，有助于强化监管，完善宏观审慎政策框架，加强金融体系的稳健性。该办法包含总则、评估流程、评估指标和附则，明确了参评保险公司的范围、评估指标和权重，以及具体的评估流程。接下来，中国人民银行和国家金融监督管理总局将根据该办法共同进行评估认定工作，并制定额外的监管规定，促进系统重要性保险公司的稳健运营和高质量发展，巩固金融系统稳定基础，更好地支持经济社会发展。（来源：国家金融监督管理总局 网站）
三、金融数据
1、2023年前三季度金融统计数据报告：跨境人民币结算金额为10.16万亿元
截至2023年9月的金融数据显示：广义货币增长10.3%，人民币贷款增加19.75万亿元，人民币存款增加22.48万亿元。银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率为1.87%，质押式债券回购月加权平均利率为1.96%，国家外汇储备余额为3.12万亿美元，经常项下跨境人民币结算金额为10.16万亿元，直接投资跨境人民币结算金额为5.6万亿元。（来源：跨境金融50人论坛 微信公众号）
2、国家外汇管理局公布2023年9月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据
国家外汇管理局公布了2023年9月银行的结售汇和银行代客涉外收付款数据。数据显示，银行在9月份的人民币结售汇额分别为12705亿元和13669亿元，而累计1-9月的人民币结售汇分别为117061亿元和119683亿元。以美元计算，银行在9月份的结售汇分别为1769亿美元和1903亿美元，而累计1-9月的结售汇分别为16703亿美元和17071亿美元。另外，银行在9月份的涉外收入和对外付款分别为36234亿元和40105亿元人民币，而累计1-9月的涉外收入和对外付款分别为322179亿元和326835亿元人民币。换算成美元，银行在9月份的涉外收入和对外付款分别为5044亿美元和5583亿美元，而累计1-9月的涉外收入和对外付款分别为45933亿美元和46564亿美元。（来源：国家外汇管理局 网站）
3、国家外汇管理局公布2023年9月中国外汇市场交易概况数据
国家外汇管理局统计数据显示，2023年9月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交19.12万亿元人民币（等值2.66万亿美元）。其中，银行对客户市场成交3.20万亿元人民币（等值0.45万亿美元），银行间市场成交15.92万亿元人民币（等值2.22万亿美元）；即期市场累计成交5.85万亿元人民币（等值0.81万亿美元），衍生品市场累计成交13.27万亿元人民币（等值1.85万亿美元）。2023年1-9月，中国外汇市场累计成交192.90万亿元人民币（等值27.49万亿美元）。（来源：国家外汇管理局 网站）