汇编作者：金茂律师事务所 韩正 律师 施君 律师 李奕轩 律师助理
摘要：金茂律师事务所长年耕耘于跨境金融领域，帮助企业在该领域进行风险防控体系建设以及解决方案设计。我们将持续关注跨境金融领域行业动态、国内外法律法规以及最新监管案例，并进行分享。
目录
一、行业动态
1、俄罗斯央行：今年年底前将不在国内市场上购买外汇
2、国际掉期和衍生品协会关于JBATA关于欧元日元TIBOR的磋商的声明
3、欧洲银行管理局解决了西班牙和比利时存款担保计划之间的分歧
4、日本央行增加政策“弹性化”
5、香港金融管理局跨机构督导小组就进一步巩固香港可持续金融生态系统公布重点工作
6、中蒙（古）两国央行续签双边本币互换协议
二、监管政策
1、国家金融监督管理总局就《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》公开征求意见
2、国务院发布11号文，QFLP直接境内投资、境内利润再投资暂不征收预提所得税
3、欧洲银行管理局（EBA）发布关于利率风险敞口监管报告的最终实施技术标准（ITS），以在银行账簿中引入关于利率风险的新报告
4、上海出台《措施》 促进商业健康保险规范发展
5、上交所为配套独董新规，上交所将从四方面强化日常监管
6、中国人民银行推进多功能自由贸易账户体系，促进自贸区跨境资金便利化
三、金融数据
1、国家外汇管理局公布2023年二季度及上半年我国国际收支平衡表初步数
2、国家外汇管理局公布2023年7月末外汇储备规模数据
3、欧盟金融市场监管机构和欧洲证券市场管理局发布季度债券流动性评估、系统内部化计算和CTP计算的数据
4、香港金融管理局发布2023年6月份货币统计数字
5、中国人民银行发布2023年7月金融统计数据报告
一、行业动态
1、俄罗斯央行：今年年底前将不在国内市场上购买外汇
当地时间9日，俄罗斯央行宣布，从8月10日起至2023年年底将不在国内市场上购买外汇，以减少金融市场的波动。俄罗斯央行称，恢复国内市场外汇购买业务的决定将根据金融市场的实际情况做出。与此同时，俄罗斯央行将继续以每天23亿卢布的额度出售与国家福利基金资金有关的外汇，以便将其投资到被允许的金融资产中。（来源：跨境金融50人论坛 微信公众号）
2、国际掉期和衍生品协会关于JBATA关于欧元日元TIBOR的磋商的声明
国际掉期和衍生品协会（ISDA）对日元TIBOR和欧元日元TIBOR管理机构JBATA的声明作出了回应。JBATA宣布发起了关于是否永久停止欧元日元TIBOR以及停止的时间的公众咨询，同时征询市场参与者对于何时停止使用欧元日元TIBOR作为新现金和利率互换交易参考的意见。JBATA表示，磋商结果将在2024年3月31日之前公布。ISDA指出，这一公共咨询并不构成指数停止事件，因此不会触发相关回调补编、利率定义或协议中的回退措施，也不会影响相关回退利差的计算。此外，这一声明也不会引发2018年ISDA基准补编协议下的回退措施。（来源：国际掉期和衍生品协会 网站）
3、欧洲银行管理局解决了西班牙和比利时存款担保计划之间的分歧
欧洲银行业监管局（EBA）发布有约束力的调解决定，解决了西班牙信用机构存款保障基金和比利时金融服务存款保障基金之间的争议。决定规定比利时存款保障基金应向西班牙存款保障基金转移一家信用机构在变更隶属关系前12个月内的最后一笔年度缴费。EBA认为这个决定的依据是这笔缴费所涉及的时间段，而不是实际支付的时间。此外，EBA指出合作和信息共享方面的不足导致存款保障基金在信用机构变更后很晚才考虑缴费转移的问题。因此，决定还要求这些基金制定和实施增强计划。EBA将会监测决定的执行情况，并定期评估增强计划的进展。（来源：欧洲银行管理局 网站）
4、日本央行增加政策“弹性化”
7月28日，日本央行在为期两天的货币政策会议后宣布维持现行超宽松货币政策不变。此外，针对收益率曲线控制政策（YCC），央行保持长期利率控制目标不变，但大幅增加了操作的弹性。此举被视为日本央行在修正YCC副作用方面迈出的第一步。央行表示将继续把短期利率维持在负0.1%水平，并通过购买长期国债使长期利率保持在零左右。央行还扩大了操作的灵活性，允许新发10年期国债收益率在0.5%至1%之间波动，实际上将长期利率控制目标从0.5%放宽至1%。（来源：跨境金融50人论坛 微信公众号）
5、香港金融管理局跨机构督导小组就进一步巩固香港可持续金融生态系统公布重点工作
香港金融管理局绿色和可持续金融跨机构督导小组公布了其在强化香港作为可持续金融中心的角色方面的重点工作范畴。重点包括与全球标准一致，建立高水平监管制度，推动可持续金融披露准则，以及制定适应香港定位的路线图；通过技能培训、数据提升和科技创新，增强香港的活力和竞争力，促进经济净零转型；发展市场和产品，引导资本流向净零转型，包括打造国际碳市场，拓展内地和亚洲机遇。督导小组强调合作，整合不同机构的力量，将转型考量融入发展和监管工作，以促进可持续金融解决方案的发展，助力区域向绿色、可持续的未来迈进。（来源：香港金融管理局 网站）
6、中蒙（古）两国央行续签双边本币互换协议
经国务院批准，近日中国人民银行与蒙古银行续签了双边本币互换协议，互换规模为150亿元人民币/7.25万亿蒙古图格里克，协议有效期三年。中蒙双边本币互换协议再次续签，有助于进一步深化两国金融合作，促进双边经贸往来，维护金融市场稳定。（来源：中国人民银行 网站）
二、监管政策
1、国家金融监督管理总局就《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》公开征求意见
为加强银行保险机构在涉刑案件风险防控方面的措施，全面提升其工作的规范性、科学性和有效性，国家金融监督管理总局起草了《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》，并向社会公开征求意见。该《办法》包括5章40条，明确了涉刑案件风险防控的目标和基本原则，规定了董（理）事会、监事会、高级管理层以及各级部门的职责，强调了涉刑案件风险防控的主要任务，提出了监管部门在此方面的职责分工，要求进行非现场监管和现场检查等。此举旨在加强源头预防和全链条治理，确保风险控制更为有效。（来源：国家金融监督管理总局 网站）
2、国务院发布11号文，QFLP直接境内投资、境内利润再投资暂不征收预提所得税
国务院发布《优化外商投资环境加大吸引力意见》，旨在充分利用中国庞大市场优势，更有效吸引外资，推进高水平对外开放。政策提出了6方面24条措施，包括拓宽外资渠道，推进合格境外有限合伙人（QFLP）投资试点，保障外商国民待遇，加强外资保护，提高投资便利性，增加财税支持。此外，文件还强调优化外商投资促进方式，加强引资机制，扩展促进渠道，优化评价体系。这将为实现社会主义现代化国家建设和高水平对外开放目标做出贡献。（来源：跨境金融监管 微信公众号）
3、欧洲银行管理局（EBA）发布关于利率风险敞口监管报告的最终实施技术标准（ITS），以在银行账簿中引入关于利率风险的新报告
欧洲银行管理局（EBA）发布了关于利率风险敞口监管报告的最终实施技术标准（ITS）。修订后的最终草案ITS为监管机构提供适当的数据，以监测利率变动引发的风险。此外，ITS还旨在向监管机构提供高质量的数据，以监测机构的利率风险敞口和EBA于2022年10月发布的政策措施的实施情况。在当前高通胀和日益上升的利率环境下，修订后的报告方案尤其重要。在制定该方案时，权衡考虑了比例原则，并基于EBA合规成本研究的证据和建议进行了构建。在这方面，ITS包括供系统重要性非国际性银行（SNCIs）报告的简化模板，以及其他机构的报告模板。（来源：欧洲银行管理局 网站）
4、上海出台《措施》 促进商业健康保险规范发展
今日，上海市发布了《进一步完善多元支付机制支持创新药械发展的措施》，涵盖28条具体措施，其中16条与规范商业健康险发展密切相关。在促进商业健康保险产品供应方面，该政策鼓励将具有创新性、疗效确凿、临床急需的创新药械纳入商业健康保险支付范围。在确保数据安全和个人隐私的基础上，还将推动医保电子诊疗数据在商保产品理赔中的应用，以实现更快速、直接的理赔方式，同时推进高端医疗险的直接结算，以提升商业健康保险的理赔效率和客户满意度。目前，上海市地方金融监管局正在与相关单位合作，积极建设大数据实验室，旨在确保数据安全的前提下促进医疗、医保和商保数据的共享，该实验室预计将在年内建成并投入试运行，为商业健康保险的产品研发、精准定价和服务提升提供支持。（来源：上海金融官微 微信公众号）
5、上交所为配套独董新规，上交所将从四方面强化日常监管
上海证券交易所近日发布修订后的主板和科创板自律监管规则，以配合《上市公司独立董事管理办法》要求，通过多维度完善审查安排，强化独立董事选任和任职管理责任，优化审查流程和内部制度，加强监督，促进独立董事有效履职。上交所将从严格监管独立董事履职情况、提供履职保障、建立追责机制以及与证监会合作等方面加强日常监管，以确保独立董事改革落地见效，并发挥其应有作用。（来源：上海金融官微 微信公众号）
6、中国人民银行推进多功能自由贸易账户体系，促进自贸区跨境资金便利化
中国人民银行广州分行和中国人民银行海口中心支行联合发布征求意见稿，旨在建立横琴粤澳深度合作区和海南自由贸易港多功能自由贸易（电子围网）账户体系，促进自贸区域跨境资金自由化和贸易投资便利化。该意见稿提出通过改造现有自由贸易账户，构建多功能自由贸易（电子围网）账户，为合规市场主体提供跨境资金结算、汇兑、投融资等金融服务。这一举措是响应早前支持横琴粤澳深度合作区和前海深港现代服务业合作区建设的政策，以及2021年海南自由贸易港和横琴粤澳深度合作区资金“电子围网”建设方案的一部分。发布该意见稿标志着相关政策的实施即将落地。（来源：跨境金融监管 微信公众号）
三、金融数据
1、国家外汇管理局公布2023年二季度及上半年我国国际收支平衡表初步数
根据国家外汇管理局公布的数据，2023年第二季度我国经常账户顺差4554亿元，其中货物贸易顺差11465亿元，服务贸易逆差3857亿元，初次收入逆差3273亿元，二次收入顺差219亿元。同年上半年经常账户顺差10129亿元，货物贸易顺差20356亿元，服务贸易逆差7084亿元，初次收入逆差3730亿元，二次收入顺差589亿元。资本和金融账户方面，第二季度直接投资资产增加2741亿元，储备资产增加1139亿元；上半年直接投资资产增加6156亿元，储备资产增加2880亿元。按美元计算，第二季度经常账户顺差653亿美元，资本和金融账户中直接投资资产增加390亿美元；上半年经常账户顺差1468亿美元，资本和金融账户中直接投资资产增加889亿美元。按SDR计算，第二季度经常账户顺差486亿SDR，上半年经常账户顺差1094亿SDR。（来源：国家外汇管理局 网站）
2、国家外汇管理局公布2023年7月末外汇储备规模数据
国家外汇管理局统计数据显示，截至2023年7月末，我国外汇储备规模为32043亿美元，较6月末上升113亿美元，升幅为0.35%。2023年7月，受主要经济体货币政策及预期、世界宏观经济数据等因素影响，美元指数下跌，全球金融资产价格总体上涨。汇率折算和资产价格变化等因素综合作用，当月外汇储备规模上升。我国经济具有巨大的发展韧性和潜力，长期向好的基本面没有改变，有利于外汇储备规模继续保持基本稳定。（来源：国家外汇管理局 网站）
3、欧盟金融市场监管机构和欧洲证券市场管理局发布季度债券流动性评估、系统内部化计算和CTP计算的数据
欧盟金融市场监管机构和欧洲证券市场管理局（ESMA）今日发布了多项数据，其中包括债券季度流动性评估、股票、类股票工具、债券及其他非股票工具的季度内部系统计算数据，以及MiFID II和MiFIR框架下合并磁带提供商（CTP）的数据。债券流动性评估涵盖了1,105种受MiFID II透明度规定约束的债券，而其他数据则涵盖了2023年1月至6月期间的各类交易情况。这些数据的发布有助于提升金融市场监管透明度，促进市场参与者了解市场运行情况。（来源：欧盟金融市场监管机构和欧洲证券市场管理局 网站）
4、香港金融管理局发布2023年6月份货币统计数字
根据香港金融管理局发布的数据，2023年6月，认可机构的存款总额上升0.5%，涵盖港元存款增长0.2%，外币存款增长0.8%。上半年存款总额增长0.2%，港元存款增长1.7%。6月香港人民币存款增长1.7%，达到9073亿元人民币。跨境贸易结算中的人民币汇款总额6月为10892亿元人民币，而5月为9773亿元人民币。贷款和垫款总额6月未有明显变动，上半年下降0.5%。其中，本地使用的贷款在6月上升0.7%，境外使用的贷款下降2.0%。港元贷存比率由5月底的89.1%降至6月底的88.7%。境内使用的贷款在2023年第2季度按季度下降0.4%，主要受建造业、物业发展与投资的贷款，以及运输及运输设备贷款的影响。6月，港元货币供应量M2和M3微幅上升0.2%，与去年同期相比微跌0.1%。经季节性调整的港元货币供应量M1在6月下降3.0%，与去年同期相比下降21.0%。货币供应量总额M2和M3在6月上升0.4%，与去年同期相比增长1.5%。鉴于月度数据受多种短期因素影响，应谨慎解读统计数字。（来源：香港金融管理局 网站）
5、中国人民银行发布2023年7月金融统计数据报告
广义货币（M2）在月末达到285.4万亿元，同比增长10.7%，狭义货币（M1）余额为67.72万亿元，同比增长2.3%，而流通中货币（M0）为10.61万亿元，同比增长9.9%。本外币贷款余额达到235.92万亿元，同比增长10.5%，其中人民币贷款余额为230.92万亿元，同比增长11.1%。人民币存款余额为277.5万亿元，同比增长10.5%。7月银行间人民币市场交易总额为209.55万亿元，其中同业拆借月加权平均利率为1.49%，质押式债券回购月加权平均利率为1.53%。跨境人民币结算方面，经常项下金额达到12031亿元，而直接投资跨境人民币结算金额为6264亿元。（来源：中国人民银行 网站）