汇编作者：金茂律师事务所 韩正 律师 施君 律师 王珊珊 律师 李奕轩 律师助理
摘要：金茂律师事务所长年耕耘于跨境金融领域，帮助企业在该领域进行风险防控体系建设以及解决方案设计。我们将持续关注跨境金融领域行业动态、国内外法律法规以及最新监管案例，并进行分享。
目录
一、行业动态
1. 财政部透过香港金融管理局的债务工具中央结算系统发行人民币国债
2. 飞跃项目证明了量子安全金融体系的可行性
3. 国家外汇管理局深圳市分局出台《“前海港企贷”业务操作指引》
4. 美联储发布一个金融机构数据库，可以访问或请求访问联邦储备银行主账户和服务
5. 欧洲银行管理局发布技术标准最终草案
6. 欧洲银行管理局更新了其他具有系统重要性的机构名单
7. 全球首个氧化铝期货产品将在上海上市
8. 上海开设面向全球的国际再保险交易市场
9. 亚洲清算联盟将推出新跨境金融结算系统
10. 中阿（根廷）两国央行续签双边本币互换协议
二、监管政策
1. 广州市政府发布《推动广州金融开放创新实施方案》
2. 国家外汇管理局发布2023国际收支申报指引正式施行！
3. 美联储发布关于第三方风险管理的最终指南
4. 欧洲系统风险委员会发布了欧盟非银行金融中介风险监测2023
5. 欧洲银行管理局报告了欧盟在新经济环境和TLTRO还款背景下LCR和NSFR的实施情况
6. 欧洲银行管理局针对欧盟委员会对众筹服务提供商技术标准草案的拟议修正案发表意见
7. 《中国人民银行 国家外汇管理局关于提升银行办理资本项目跨境资金结算业务数字化服务水平的通知（征求意见稿）》公开征求意见的通知
三、金融数据
1. 国家外汇管理局公布2023年5月末外汇储备规模数据
2. 国家外汇管理局公布2023年5月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据
3. 美联储发布6月13日至14日联邦公开市场委员会会议的经济预测
4. 香港金融管理局发布香港最新外汇储备资产数字
一、行业动态
1. 财政部透过香港金融管理局的债务工具中央结算系统发行人民币国债
根据中国财政部的公告，中央人民政府将于2023年6月14日（星期三）进行两年期、三年期和十年期人民币国债的招标，并于2023年6月16日（星期五）进行交收。此次招标包括总值60亿元人民币的两年期国债、40亿元人民币的三年期国债和20亿元人民币的十年期国债，投标将通过中央结算系统的债券投标平台进行竞价投标，利率为投标确定的最高中标利率。每个系列的国债将以面值发行，到期日分别为2025年、2026年和2033年，每半年支付一次利息，利率为该系列国债投标中获接纳的最高中标利率。投标单位为人民币50万元或其整数倍，利率报价的变动幅度为万分之一（0.01%），保留小数点后两位。（来源：香港金融管理局 网站）
2. 飞跃项目证明了量子安全金融体系的可行性
国际清算银行创新中心欧元系统中心、法国银行和德意志联邦银行合作成功建立了一个保护金融数据的量子安全通信渠道，名为Project Leap。该项目解决了未来量子计算机对现有加密算法的威胁，以确保财务数据的保密性。实验的成功为建立中央银行应用程序的信任链铺平了道路，成为金融系统的蓝图。该项目的目标是帮助金融系统过渡到抗量子加密，以应对量子计算机对安全金融交易和数据的威胁。报告《飞跃项目：金融系统的量子防护》概述了实验和初步技术发现，为全球向新加密协议过渡提供了指导。（来源：国际清算银行 网站）
3. 国家外汇管理局深圳市分局出台《“前海港企贷”业务操作指引》
《指引》的主要内容，是专门支持前海合作区内符合条件的港资小微企业，在一定限额内获得人民币外债。即注册在前海合作区的港资小微企业，可在不超过500万人民币的额度内借用外债，外债债权人限定为境外银行，提款币种限定为人民币（“前海港企贷”）。（来源：跨境金融监管研究 微信公众号）
4. 美联储发布一个金融机构数据库，可以访问或请求访问联邦储备银行主账户和服务
为提高透明度，联邦储备委员会已发布了一个数据库，以记录可以访问或请求访问联邦储备银行主账户和服务的金融机构。这符合之前颁布的法规要求，并将每季度进行更新。主账户是储备银行用来接收银行或信用社等金融机构存款的账户，储备银行也向这些机构提供了诸如支票清算、电子资金转移和现金硬币的分发与接收等服务。数据库由两部分组成，一部分包括当前有权访问主账户和服务的金融机构，另一部分包括自2022年12月23日后申请访问主账户和服务的金融机构，以及他们的申请状态。该数据库的发布与联邦储备委员会2022年关于公开有权访问主账户和服务的金融机构的提案相一致，但由于已有法规要求公开这些信息，所以委员会不再单独通过这一提案。（来源：美国联邦储备委员会 网站）
5. 欧洲银行管理局发布技术标准最终草案
欧洲银行管理局（EBA）发布了关于2024年信贷风险、市场风险和IFRS9模型基准的实施技术标准（ITS）最终草案。与2023年的数据收集相比，最重要的变化是将会计指标（IFRS9）与高违约投资组合（HDP）进行基准化。对于市场风险，添加了新的模板来收集其他信息，特别是违约风险费用（DRC）和剩余风险附加（RRAO）。对于信用风险，只做了一些小的更改。（来源：欧洲银行管理局 网站）
6. 欧洲银行管理局更新了其他具有系统重要性的机构名单
欧洲银行管理局（EBA）今天更新了欧盟其他具有系统重要性的机构（O-SIIs）名单，这些机构与全球具有系统重要性的机构（G-SIIs）一起，根据EBA指南中规定的统一标准，被相关当局确定为具有系统重要性。该列表基于2022年年底的数据，包括根据EBA指南计算的总体分数和相关当局为已确定的O-SII设定的资本缓冲率。（来源：欧洲银行管理局 网站）
7. 全球首个氧化铝期货产品将在上海上市
上海期货交易所氧化铝期货获注册批准，全球首个实物交割的氧化铝期货将在上海上市。我国是全球最大的氧化铝生产国和消费国，2022年产量为8186万吨，占全球的一半以上，按照2022年均价，我国氧化铝市场规模超过2000亿元。（来源：上海金融官微 微信公众号）
8. 上海开设面向全球的国际再保险交易市场
2023年6月8日，国家金融监督管理总局局长李云泽与上海市市长龚正在陆家嘴论坛上宣布上海国际再保险中心建设迈出重要一步。上海银保监局和上海市地方金融监管局发布了《实施细则》，启动上海再保险国际板，开设面向全球的再保险分入业务交易市场。这一举措是贯彻落实中央和上海市关于推进上海国际再保险中心建设的重要举措，旨在构建面向全球的国际再保险交易市场，提供中国方案，加强全球风险保障和金融治理体系。《实施细则》涵盖了二十二条政策举措，包括完善再保险市场基础设施体系和机构体系、深化再保险产品供给和创新能力、推动再保险高水平制度型对外开放、增强再保险人才吸引和培养机制建设等方面。此举将推动中国再保险市场向双向开放转型升级，为全球风险保障和金融资源配置提供中国方案，为国际风险保障格局和金融合作关系作出贡献。（来源：上海金融官微 微信公众号）
9. 亚洲清算联盟将推出新跨境金融结算系统
俄罗斯电视台6月1日援引伊朗《世界报》报道称，亚洲清算联盟将于6月推出新的跨境金融结算系统，作为环球银行间金融通信协会（SWIFT）系统的替代方案。伊朗中央银行副行长卡里米称，新的结算系统能够完全取代环球银行间金融通信协会系统，并可推动全球去美元化进程。新系统将仅供亚洲清算联盟成员国使用，但其他国家也可以申请加入。亚洲清算联盟成立于1974年，是一个区域性的多边贸易清算机构，由印度、巴基斯坦和伊朗等9个成员国组成。（来源：跨境金融50人论坛 微信公众号）
10. 中阿（根廷）两国央行续签双边本币互换协议
经国务院批准，中国人民银行与阿根廷中央银行于近日续签了双边本币互换协议，互换规模为1300亿元人民币/4.5万亿比索，有效期三年。（来源：中国人民银行 网站）
二、监管政策
1. 广州市政府发布《推动广州金融开放创新实施方案》
为2022年6月出台的国务院13号文《广州南沙深化面向世界的粤港澳全面合作总体方案》落实制定了具体的实施方案。《方案》在促进跨境投融资便利化方面，提出支持南沙拓展自由贸易（FT）账户体系功能和应用，探索开展跨境并购、融资等多样化跨境投融资业务创新，争取在跨境资金管理、人民币国际化、资本项目可兑换等方面先行先试。（来源：跨境金融监管研究 微信公众号）
2. 国家外汇管理局发布2023国际收支申报指引正式施行！
国家外汇管理局发布《通过银行进行国际收支统计申报业务指引（2023年版）》已于2023年6月1日正式施行，对2019年版《指引》进行了修订，主要是与2022年7月下发的《通过银行进行国际收支统计申报业务实施细则》规定保持一致。主要修订内容为：（一）细化涉外收付凭证要求；（二）QFII、RQFII、QDII、RQDII、QFLP、QDLP等业务申报；（三）债券通业务申报（南向通）；（四）跨境理财通业务申报；（五）非居民股东减持A股股份申报；（六）退款的申报。修改的主要内容为：（一）对间接申报的范围进行修改；（二）涉外收付款币种和金额的确定中“相应币种及金额”栏的填报；（三）集中收付业务的申报；（四）债券通业务申报（北向通）；（五）货物贸易相关收付款申报；（六）其他修改内容。（来源：跨境金融监管研究 微信公众号）
3. 美联储发布关于第三方风险管理的最终指南
联邦银行监管机构发布了最终的联合指南，旨在帮助银行组织管理与第三方关系相关的风险，包括金融技术公司。该指南涵盖了第三方关系的各个阶段的风险管理实践，并提供了示例，以使银行组织的风险管理与第三方关系的性质和风险状况保持一致。指南取代了现有的一般指南，促进了监管方法的一致性，并通过简化语言和考虑公众意见提高了清晰度。监管机构还计划与社区银行合作，提供额外资源，帮助管理与第三方相关的风险。（来源：美国联邦储备委员会 网站）
4. 欧洲系统风险委员会发布了欧盟非银行金融中介风险监测2023
欧洲系统风险委员会（ESRB）发布了欧盟非银行金融中介风险监测系统2023（NBFI监测）。这是监测与投资基金和其他金融机构相关的系统性风险和脆弱性的年度系列的第八版。该版本首次将监控领域扩展到加密资产和相关中介机构（即稳定币、集中式金融平台和分散式金融协议），因为它们提供金融中介，并可能面临与传统金融部门相同的脆弱性和金融风险。由于地缘政治紧张局势加剧、通胀高于预期和金融状况收紧，金融稳定风险在2022年总体上升。（来源：欧洲系统风险委员会 网站）
5. 欧洲银行管理局报告了欧盟在新经济环境和TLTRO还款背景下LCR和NSFR的实施情况
欧洲银行管理局（EBA）发布了关于监测欧盟流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金率（NSFR）实施情况的第三份报告。本报告评估了即将到来的央行资金还款（主要是目标长期再融资业务（TLTRO）的还款）对LCR和NSFR水平的潜在影响，以及在更高的利率环境、通货膨胀和衰退风险背景下，流动性风险增加的潜在情况，特别是影响政府债券、衍生品和回购市场。（来源：欧洲银行管理局 网站）
6. 欧洲银行管理局针对欧盟委员会对众筹服务提供商技术标准草案的拟议修正案发表意见
欧洲银行管理局（EBA）发布了一份关于欧盟委员会对EBA监管技术标准（RTS）最终草案的修正案的意见，该修正案是关于众筹项目的信用评分要求、众筹优惠的定价以及风险管理政策和程序。在意见中，在接受委员会关于处理个人数据的更改的同时，EBA指出了确保众筹提供商能够访问历史数据以改进信誉评估及其评分模型表现的重要性。（来源：欧洲银行管理局 网站）
7. 《中国人民银行 国家外汇管理局关于提升银行办理资本项目跨境资金结算业务数字化服务水平的通知（征求意见稿）》公开征求意见的通知
中国人民银行、国家外汇管理局共同起草了《关于提升银行办理资本项目跨境资金结算业务数字化服务水平的通知（征求意见稿）》，向社会公开征求意见，明确线上可以办理资本项目的业务，银行线上审核代替线下。将资本项目数字化服务试点推广至全国实施，可以通过审核电子单证方式，为市场主体线上办理资本项目业务。将银行可线下办理的相关资本项目业务全面纳入数字化业务范围。（来源：国家外汇管理局 网站）
三、金融数据
1. 国家外汇管理局公布2023年5月末外汇储备规模数据
国家外汇管理局统计数据显示，截至2023年5月末，我国外汇储备规模为31765亿美元，较4月末下降283亿美元，降幅为0.88%。2023年5月，受主要经济体财政和货币政策预期、全球宏观经济数据等因素影响，美元指数上升，全球金融资产价格涨跌互现。在汇率折算和资产价格变化等因素综合作用下，当月外汇储备规模下降。我国经济运行持续回升向好，有利于外汇储备规模继续保持基本稳定。（来源：国家外汇管理局 网站）
2. 国家外汇管理局公布2023年5月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据
国家外汇管理局统计数据显示，2023年5月，银行结汇13935亿元人民币，售汇13702亿元人民币。2023年1-5月，银行累计结汇64165亿元人民币，累计售汇64612亿元人民币。按美元计值，2023年5月，银行结汇1993亿美元，售汇1960亿美元。2023年1-5月，银行累计结汇9322亿美元，累计售汇9387亿美元。2023年5月，银行代客涉外收入36893亿元人民币，对外付款36761亿元人民币。2023年1-5月，银行代客累计涉外收入171112亿元人民币，累计对外付款168747亿元人民币。按美元计值，2023年5月，银行代客涉外收入5277亿美元，对外付款5258亿美元。2023年1-5月，银行代客累计涉外收入24855亿美元，累计对外付款24508亿美元。（来源：国家外汇管理局 网站）
3. 美联储发布6月13日至14日联邦公开市场委员会会议的经济预测
报告展示了一系列历史预测的平均准确性，包括FOMC会议前的预测和货币政策报告的预测。预测误差范围揭示了显著的经济预测不确定性。预测假设了实际GDP和总消费价格的稳定增长，这些预测的不确定性与过去类似且风险基本平衡。因此，实际GDP在接下来几年的增长概率为70%，可能的范围分别是1.5%-4.5%，1.1%-4.9%和0.7%-5.3%，总通胀可能在1.0%-3.0%，0.3%-3.7%，0.6%-3.4%之间。数据展示了这些置信区间在粉丝图表中的表示，以FOMC参与者对GDP增长、失业率和通胀的预测中位数为中心。但是，有些风险可能不对称，如失业率不能为负，且某些预测的风险可能偏向上行或下行，这会使饼图不对称。（来源：美国联邦储备委员会 网站）
4. 香港金融管理局发布香港最新外汇储备资产数字
香港金融管理局（金管局）6月7日公布，香港于2023年5月底的官方外汇储备资产为4,210亿美元（2023年4月底为4,274亿美元）。2023年5月底并无未交收外汇合约（2023年4月底为8亿美元）。为数4,210亿美元的外汇储备资产总额，相当于香港流通货币5倍多，或港元货币供应M3约40%。（来源：香港金融管理局 网站）