汇编作者：金茂律师事务所 韩正 律师 施君 律师 王珊珊 律师助理
摘要：金茂律师事务所长年耕耘于跨境金融领域，帮助企业在该领域进行风险防控体系建设以及解决方案设计。我们将持续关注跨境金融领域行业动态、国内外法律法规以及最新监管案例，并进行分享。
目录
一、 行业动态
1、 EBA 发布支持因素在基础设施贷款中的应用评估报告
2、 ESMA 撤回对六个印度 CCPS 的认可决定
3、 IOSCO 就发展健全和运作良好的碳市场进行咨询
4、 中国人民银行于10月31日开展央行票据互换（CBS）操作
二、监管政策
1、 EBA 阐明了第三国集团的中间欧盟母公司的运作
2、 FCA ramps up intervention on rogue financial promotions FCA 加大对不良金融促销活动的干预力度
3、 IOSCO 概述了可持续性披露、减轻“洗绿”和促进碳市场诚信的监管优先事项
4、 中国人民银行与巴基斯坦国家银行签署在巴基斯坦建立人民币清算安排的合作备忘录
三、金融数据
1、 国家外汇管理局公布2022年10月末外汇储备规模数据
2、 金融管理专员公布香港适用的逆周期缓冲资本比率
3、 香港最新外汇储备资产数字
一、 行业动态
1、 EBA 发布支持因素在基础设施贷款中的应用评估报告
欧洲银行管理局（EBA）于11月3日发布了一份报告，对在资本要求条例 (CRR) 下引入基础设施支持因素 (ISF) 的基础设施贷款其贷款趋势和风险的定性和定量方面进行分析。EBA 分析主要依赖于从2022 年 4 月发起的一项调查的银行样本中所获取的信息。所收集的数据并不足以得出 ISF 对贷款的影响或受影响贷款的风险与自有资金要求的一致性的结论。同时，从更广泛的审慎角度来看，根据 EBA 之前的建议，ISF 的持续应用可能会受到质疑。（注：此前根据CRR２501a 条，满足特定条件的基础设施投资可以通过使用 0.75 的基础设施支持因子来降低风险权重资产。例如，如果原始风险权重为 100%，则满足条件的基础设施项目应用缩减系数后，有效风险权重将为 75%）（来源：欧洲银行管理局网站）
2、 ESMA 撤回对六个印度 CCPS 的认可决定
ESMA 必须根据 EMIR（第 89(3c) 条）对 2020 年 9 月 21 日之前已被认可的所有第三国 CCP (TC-CCP) 的认可进行分级和审查。 在这些 TC-CCP 中，有 6 个在印度，即：由印度储备银行 (RBI) 监管的印度清算公司 (CCIL)；受印度证券交易委员会(SEBI) 监督的印度清算有限公司 (ICCL)；由 SEBI 监督的NSE Clearing Limited (NSCCL)；由 SEBI 监督的多商品交易所清算 (MCXCCL)；受国际金融服务中心管理局（IFSCA）监管的印度国际清算公司（IFSC）有限公司（IICC）；受 IFSCA 监管的NSE IFSC Clearing Corporation Ltd (NICCL)。在进行评估后，ESMA 确定并非所有 EMIR 下承认这六个 TC-CCP 的累积条件都得到满足，因为 ESMA 与每个相关印度当局（即 RBI、SEBI 和 IFSCA）之间尚未达成任何合作安排（符合 EMIR 第 25(7) 条）。 因此，不满足 EMIR 第 25(2) 条 (c) 点的条件。（来源：欧洲证券与市场管理局网站）
3、 IOSCO 就发展健全和运作良好的碳市场进行咨询
国际证监会组织 (IOSCO) 董事会近期就建立健全的合规碳市场 (CCM) 的建议以及增强自愿碳市场 (VCM) 的弹性和完整性的关键考虑因素发起了为期 90 天的公众咨询。IOSCO 呼吁市场参与者就如何培育公平和功能性市场并提高结构弹性提供反馈。（来源：国际证监会组织网站）
4、 中国人民银行于10月31日开展央行票据互换（CBS）操作
为提高银行永续债的市场流动性，支持银行发行永续债补充资本，增强金融服务实体经济的能力，中国人民银行于2022年10月31日开展了央行票据互换（CBS）操作，操作量50亿元，期限3个月，费率0.10%。本次操作面向公开市场业务一级交易商公开招标，中标机构包括国有大型商业银行、股份制银行、城商行、农商行、证券公司等各类金融机构。换入债券既有国有大型商业银行和股份制银行发行的永续债，也有城商行发行的永续债，体现了对中小银行发行永续债补充资本的支持。中国人民银行将综合考虑市场状况和合理需求，采用市场化方式稳慎开展CBS操作。（来源：中国人民银行网站）
二、监管政策
1、 EBA 阐明了第三国集团的中间欧盟母公司的运作
欧洲银行管理局近期发布了一项意见，以澄清适用于在欧盟运营的第三国集团 (TCG) 设立和运营中间欧盟母公司 (IPU) 的框架。本意见针对主管机构和决议机构，旨在确保在整个欧盟范围内协调有效地适用经修订的资本要求指令 (CRD5) 第 21b 条引入的要求。（来源：欧洲银行管理局网站）
2、 FCA ramps up intervention on rogue financial promotions FCA 加大对不良金融促销活动的干预力度
零售贷款、投资和银行业是修改或撤回广告率最高的行业，占 FCA 对授权公司干预的 95%。FCA 强调，它已经看到几起案件涉及未经授权的公司和个人试图利用不断上涨的生活成本。在此期间，FCA 对未经授权的公司和个人发出了 303 条警告，其中超过 20% 是关于克隆骗局的。数据还详细说明了监管机构为遏制公司的误导和不公平行为以及打击诈骗者而采取的各种行动。例如，经FCA 干预，一家公司在各种社交媒体平台上进行的 66 项先买后付 (BNPL) 促销活动被修改或撤销。 它表示，这些广告没有给出公平或突出的风险警告，并且在费用方面具有误导性。 尽管 FCA 尚未对 BNPL 进行监管，但它在今年早些时候警告先买后付的公司有关误导性促销活动。（来源：英国金融行为监管局网站）
3、 IOSCO 概述了可持续性披露、减轻“洗绿”和促进碳市场诚信的监管优先事项
国际证监会组织 (IOSCO) 近期在第 27 届缔约方会议上概述了其为保护投资者而采取的行动，通过减少金融市场的“洗绿”、为有利于发行人和投资者的可持续性披露标准做出贡献，以及促进运作良好的碳市场。（来源：国际证监会组织网站）
4、 中国人民银行与巴基斯坦国家银行签署在巴基斯坦建立人民币清算安排的合作备忘录
近日，中国人民银行与巴基斯坦国家银行签署了在巴基斯坦建立人民币清算安排的合作备忘录。巴基斯坦人民币清算安排的建立，将有利于中巴两国企业和金融机构使用人民币进行跨境交易，进一步促进双边贸易、投资便利化。（来源：中国人民银行网站）
三、金融数据
1、 国家外汇管理局公布2022年10月末外汇储备规模数据
国家外汇管理局统计数据显示，截至2022年10月末，我国外汇储备规模为30524亿美元，较9月末上升235亿美元，升幅为0.77%。2022年10月，受主要国家货币政策预期、宏观经济数据等因素影响，美元指数小幅下跌，全球金融资产价格涨跌互现。汇率折算和资产价格变化等因素综合作用，当月外汇储备规模上升。我国经济韧性强、潜力足、回旋余地广、长期向好的基本面不会改变，将继续支持外汇储备规模保持总体稳定。（来源：外汇管理局网站）
2、 金融管理专员公布香港适用的逆周期缓冲资本比率
金融管理专员于11月4日公布，香港适用的逆周期缓冲资本（CCyB）比率维持不变，仍为1%。金融管理专员余伟文先生表示：「最新的经济指标显示香港经济活动在2022年第3季疲软，同时有关全球及本地经济环境的不明朗因素仍然偏高，因此现阶段适宜将CCyB比率维持在当前水平，并继续密切观察相关情况。」（来源：香港金融管理局网站）
3、 香港最新外汇储备资产数字
香港金融管理局（金管局）于11月7日公布，香港于2022年10月底的官方外汇储备资产为4,172亿美元（2022年9月底为4,192亿美元）。2022年10月底及9月底并无未交收外汇合约。为数4,172亿美元的外汇储备资产总额，相当于香港流通货币5倍多，或港元货币供应M3约41%。（来源：香港金融管理局网站）