作者：金茂律师事务所 韩正 律师 施君 律师 王珊珊 律师助理 沈真理 实习生 赵增瑞 实习生
摘要：金茂律师事务所长年耕耘于跨境金融领域，帮助企业在该领域进行风险防控体系建设以及解决方案设计。我们将持续关注跨境金融领域行业动态、国内外法律法规以及最新监管案例，并进行分享。
目录
一、行业动态
1、 Binance.US推出比特币零费用交易 打响加密货币交易价格战
2、 Project Sela项目：与以色列银行从网络安全角度研究零售层面央行数码货币
3、 人民银行印发《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》
4、 刚刚！外汇套保新“武器”正式落地！
5、 法国巴黎银行成功落地在华外资行首笔企业客户人民币美式期权业务
6、 绿联国际银行开业 成为首批新加坡金管局批准开业的数字银行
7、 央行：正完善涉及跨境电商等新业态的跨境人民币业务的政策
8、 国家财政部透过香港金融管理局的债务工具中央结算系统发行人民币国债
9、 中国人民银行在香港成功发行50亿元人民币央行票据
二、监管政策
1、 EBA consults on technical standards on the identification of a group of connected clients 欧洲银行管理局就识别关联客户群的技术标准进行咨询
2、 EBA replies to European Commission’s call for advice on the review of the Payment Services Directive欧洲银行管理局回应欧盟委员会关于审查支付服务指令的咨询呼吁
3、 ESAs propose extending temporary exemptions regime for intragroup contracts during EMIR review多家欧洲监管机构提议EMIR审查期间延长集团内部合同的临时豁免制度
三、金融数据
1、 国家外汇管理局公布2022年3月末中国银行业对外金融资产负债数据
2、 中国人民银行：2022年一季度末我国金融业机构总资产396.39万亿元
3、 香港金融管理局：外汇基金分析帐目 7
4、 香港最新外汇储备资产数字
5、 人行上海：通报2021年度金融违法行为处罚情况，反洗钱和支付结算罚款最多！
一、行业动态
1、Binance.US推出比特币零费用交易 打响加密货币交易价格战
全球最大加密货币交易所的美国分支Binance.US将开始提供比特币零费用交易，并计划在未来取消更多加密货币的交易费。“自从诞生以来，我们就以费用低而著称，”Binance.US首席执行官Brian Shroder在接受采访时表示，“我们希望提供零费用交易，因为我们可以，这将产生正面的用户情绪，会给我们带来新用户。”此举将给Coinbase Global Inc．等其他加密货币交易所降低交易费增添压力。瑞穗证券的Dan Dolev等华尔街分析师表示，随着竞争日渐激烈，Coinbase将不得不削减费用。（来源：跨境金融50人论坛 微信公众号）
2、刚刚！外汇套保新“武器”正式落地！
中国外汇交易中心发布公告，银行间美式期权、亚式期权、欧式障碍期权、欧式数字期权正式上线！多家银行已完成首单交易！普通美式期权是指期权买方可以在到期日或到期日之前任何一天或到期日约定的时段行权的标准期权。亚式期权是指期权结算价或行权价取决于有效期内某一段时间观察值的平均值，分为平均价格期权和平均执行价格期权。欧式障碍期权是指期权初始有效或无效，当到期日观察值高于或低于约定的障碍价格时，期权自动作废或生效，若期权生效则等同普通欧式期权，分为敲入期权和敲出期权。欧式数字期权是指双方约定固定金额，当到期日观察值高于或低于约定的行权价时，若为价内期权，期权买方即可行权并收到该笔固定金额。（来源：跨境金融研究院 微信公众号）
3、法国巴黎银行成功落地在华外资行首笔企业客户人民币美式期权业务
据“法国巴黎银行”微信公众号消息，近日，为响应中国国家外汇管理局于近期发布的《关于进一步促进外汇市场服务实体经济有关措施的通知》，并帮助企业在汇率双向波动加大中提升汇率风险管理、实现风险中性，法国巴黎银行（中国）有限公司与浙商中拓集团股份有限公司、杭州热联集团股份有限公司等大型企业客户，成功完成境内人民币美式期权业务。法巴中国也由此成为首个为企业客户完成人民币美式期权业务的外资银行。（来源：跨境金融50人论坛 微信公众号）
4、绿联国际银行开业 成为首批新加坡金管局批准开业的数字银行
6月3日，新加坡金融管理局(MAS)批准绿联国际银行(GLDB)正式开业，这意味着绿联国际银行(GLDB)成为新加坡首批由MAS批准开业的数字银行。根据绿地控股(600606.SH)此前公告披露，绿联国际银行由绿联集团控股公司100%持股，绿联集团控股公司股东方为绿地控股全资子公司绿地金融投资控股集团有限公司和联易融香港有限公司。绿联国际银行首次出资不低于1亿新加坡元。2020年12月4日，绿联集团控股公司获得了MAS授予的数字批发银行牌照，并在MAS的指导下开展数字银行的筹建工作。（来源：跨境金融50人论坛 微信公众号）
5、国家财政部透过香港金融管理局的债务工具中央结算系统发行人民币国债
国家财政部将透过香港金融管理局的债务工具中央结算系统，于6月15日发行2022年第一期人民币国债。其中，包括2年期国债25亿元、3年期25亿元和5年期25亿元。（来源：香港金融管理局网站）
6、中国人民银行在香港成功发行50亿元人民币央行票据
2022年6月21日，中国人民银行在香港成功发行了50亿元6个月期人民币央行票据，中标利率为2.30%。此次发行受到境外投资者广泛欢迎，包括美、欧、亚洲等多个国家和地区的银行、基金等机构投资者以及国际金融组织踊跃参与认购，投标总量约为228亿元，超过发行量的4.5倍，表明人民币资产对境外投资者有较强吸引力，也反映了全球投资者对中国经济的信心。目前，中国人民银行常态化在香港发行人民币央行票据,不仅丰富了香港市场人民币投资产品系列和流动性管理工具，而且带动了境内金融机构、企业等其他主体在离岸市场发行人民币债券。近年来，在离岸市场发行的人民币国债、金融债券和企业债券不断增加，发行方式和发行地点日益多样化，表明香港人民币央行票据对于促进离岸人民币市场发展发挥了积极作用。（来源：中国人民银行网站）
二、监管政策
1、EBA consults on technical standards on the identification of a group of connected clients 欧洲银行管理局就识别关联客户群的技术标准进行咨询
欧洲银行管理局6月8日启动关于识别关联客户群（GCC）的监管技术标准（RTS）草案的公众咨询，该监管技术标准草案与欧洲银行管理局的关联客户指南一起，为识别GCC提供了完整的框架。关联客户定义的目的是确定两个或更多的自然人或法人，他们因特异性风险因素而紧密联系在一起，因此将他们作为单一风险来处理是谨慎的。这些RTS草案旨在规定明确的情况，即通过控制或经济依附关系的相互联系可以导致单一风险，从而导致分组要求。此外，RTS草案规定了可反驳的条款，以评估控制和经济依赖关系并存的情况，从而需要形成一个整体的GCC，而不是两个或多个独立的GCC。咨询将持续到2022年9月8日。（来源：欧洲银行管理局网站）
2、EBA replies to European Commission’s call for advice on the review of the Payment Services Directive欧洲银行管理局回应欧盟委员会关于审查支付服务指令的咨询呼吁
欧洲银行管理局（EBA）6月23日发表一份意见和报告，以回应欧盟委员会关于审查支付服务指令（PSD2）的建议征集。在回应中，EBA提出了200多项建议，这些建议将有助于欧盟单一零售支付市场的发展，并确保在欧盟范围内统一和一致地适用法律要求。特别是，EBA的建议旨在加强竞争，促进创新，保护消费者的资金和数据，促进用户友好型服务的发展，防止在获得支付服务方面的排斥，以及确保在欧盟范围内统一和一致地适用法律规定。EBA认为，虽然PSD2的一些目标已经开始实现，但仍有许多问题和挑战需要解决。拟议修正案包括：合并PSD2和《电子货币指令》、澄清强势客户认证（SCA）的应用和范围内的交易、应对新的客户安全风险、解决认证方法导致部分社会群体被排除在在线支付服务之外之难题、解决提供支付启动服务（PIS）和账户信息服务（AIS）的基本问题和障碍、分析由“开放银行”转向“开放金融”的机遇和潜在挑战、解决与电子商务卡交易的SCA实施和应用有关的执法缺陷，消除提供AIS和PIS的障碍、解决影响支付和电子货币机构的银行不正当的去风险做法，以及调整审慎要求，特别是在初始资本、自有资金、使用专业赔偿保险、重要支付机构的恢复和清盘建议以及可能的集团合并监管方面。（来源：欧洲银行管理局网站）
3、ESAs propose extending temporary exemptions regime for intragroup contracts during EMIR review多家欧洲监管机构提议EMIR审查期间延长集团内部合同的临时豁免制度
多家欧洲监管机构（即欧洲银行管理局、欧洲保险和职业养老金管理局、欧洲证券与市场管理局）于6月13日发布了一份最终报告，其中包括监管技术标准（RTS）草案，建议修订《欧洲市场基础设施条例》（EMIR）下未由中央结算对手方结算的场外衍生品风险缓解技术的委员会授权条例。RTS草案建议将目前对集团内部合同的临时豁免制度延长三年。这将适应正在进行的对第三国等效性的评估，并允许在EMIR审查中对集团内部豁免框架进行审查。ESMA还发布了一份最终报告，其中包括一份新的RTS草案，建议对关于EMIR下清算义务的三个委员会授权条例进行相应的修正。（来源：欧洲证券和市场管理局网站）
4、Project Sela项目：与以色列银行从网络安全角度研究零售层面央行数码货币
香港金融管理局6月17日联同以色列银行及国际结算银行创新枢纽（BISIH）辖下香港中心宣布，就零售层面央行数码货币展开联合研究。Project Sela项目由BISIH辖下香港中心牵头，将在Project Aurum的基础上，深入探讨零售层面央行数码货币的网络安全事宜。具体而言，此项目将研究两层零售层面央行数码货币结构的数据安全影响，而该结构能确保中介人不会在相关过程中接触到央行数码货币，并提出崭新方法使结构能更好地抵御网络攻击。预期项目将于2022年底完成。（来源：香港金融管理局网站）
5、人民银行印发《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》
为贯彻落实《国务院办公厅关于加快发展外贸新业态新模式的意见》和《国务院办公厅关于推动外贸保稳提质的意见》，近日，人民银行印发《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》（以下简称《通知》），支持银行和支付机构更好服务外贸新业态发展。《通知》主要内容包括：一是加大对外贸新业态的支持力度，完善跨境电商等外贸新业态跨境人民币业务相关政策。二是将支付机构跨境业务办理范围由货物贸易、服务贸易拓宽至全部经常项下。三是明确银行、支付机构等相关业务主体展业和备案要求。四是明确业务真实性审核、反洗钱、反恐怖融资、反逃税以及数据报送等要求，压实银行与支付机构展业责任，防控业务风险。《通知》自2022年7月21日起实施。人民银行将稳步推进《通知》的落地实施，为外贸新业态市场主体提供良好的配套金融服务，切实发挥跨境人民币业务服务实体经济、推动外贸新业态高质量发展的积极作用，支持和引导外贸新业态新模式健康持续创新发展，助力稳定宏观经济大盘。（来源：中国人民银行网站）
三、金融数据
1、国家外汇管理局公布2022年3月末中国银行业对外金融资产负债数据
2022年3月末，我国银行业对外金融资产15687亿美元，对外负债15706亿美元，对外净负债20亿美元，其中，人民币净负债4396亿美元，外币净资产4376亿美元。在银行业对外金融资产中，分工具看，存贷款资产11256亿美元，债券资产2411亿美元，股权等其他资产2020亿美元，分别占银行业对外金融资产的72%、15%和13%。分币种看，人民币资产2305亿美元，美元资产10492亿美元，其他币种资产2890亿美元，分别占15%、67%和18%。从投向部门看，投向境外银行部门8750亿美元，占比56%；投向境外非银行部门6937亿美元，占比44%。在银行业对外负债中，分工具看，存贷款负债8486亿美元，债券负债2995亿美元，股权等其他负债4226亿美元，分别占银行业对外负债的54%、19%和27%。分币种看，人民币负债6701亿美元，美元负债5703亿美元，其他币种负债3303亿美元，分别占比43%、36%和21%。从来源部门看，来自境外银行部门6000亿美元，占比38%；来自境外非银行部门9707亿美元，占比62%。（来源：国家外汇管理局网站）
2、中国人民银行：2022年一季度末我国金融业机构总资产396.39万亿元
初步统计，2022年一季度末，我国金融业机构总资产为396.39万亿元，同比增长8.7%，其中，银行业机构总资产为357.9万亿元，同比增长8.6%；证券业机构总资产为12.81万亿元，同比增长18.8%；保险业机构总资产为25.67万亿元，同比增长5.8%。金融业机构负债为360.27万亿元，同比增长8.6%，其中，银行业机构负债为327.66万亿元，同比增长8.5%；证券业机构负债为9.77万亿元，同比增长20.9%；保险业机构负债为22.85万亿元，同比增长6.1%。（来源：中国人民银行网站）
3、香港金融管理局：外汇基金分析帐目
香港金融管理局6月14日公布外汇基金在2022年5月底的主要分析帐目。在5月份，外汇基金的境外资产减少86亿港元，至38,363亿港元。货币基础为21,281亿港元，包括负债证明书、政府发行的流通纸币及硬币、银行体系结余，以及已发行外汇基金票据及债券。外汇基金对香港私营部门的债权总额为2,849亿港元。金管局按照国际货币基金组织的数据公布特殊标准（特殊标准），公布外汇基金分析帐目。这些帐目即特殊标准所称的「中央银行分析帐目」。（来源：香港金融管理局网站）
4、香港最新外汇储备资产数字
香港金融管理局6月7日公布，香港于2022年5月底的官方外汇储备资产为4,650亿美元（2022年4月底为4,657亿美元）。2022年5月底并无未交收外汇合约（2022年4月底为13亿美元）。为数4,650亿美元的外汇储备资产总额，相当于香港流通货币约6倍，或港元货币供应M3约45%。（来源：香港金融管理局网站）
5、人行上海：通报2021年度金融违法行为处罚情况，反洗钱和支付结算罚款最多！
人行上海总部通报2021年度金融违法行为处罚情况并进行监管警示， 2021年，人民银行上海总部累计作出21项行政处罚决定（空头支票除外），涉及3家银行业金融机构、1家非银行业金融机构、4家非银行支付机构、1家其他类型企业和10名直接责任人，罚没款金额总计人民币3559.68万元，罚没款金额较2020年增长238%。其中，对机构的罚没款总金额为3494.86万元，对机构直接责任人罚款总金额为64.82万元。（来源：跨境金融研究院 微信公众号）